Вопрос №12. Какие есть способы снижения инвестиционных рисков?

Сергей Ждан · 23.07.2013

Все говорят, что инвестировать рискованно (а Кийосаки добавляет, что рискованно НЕ инвестировать). Но ведь от рисков должна существовать защита? Что же это (кроме знаний и опыта, естественно)? Ответ знают эксперты.

1. Александр Воробьев, Рязань (http://vorobyev.me)

При инвестициях могут возникать множество рисков - страновые, валютные, кредитные, политические риски и так далее. Снизить эти риски позволяет диверсификация вложений.
Подробнее в статье Как выглядит диверсификация - http://vorobyev.me/articles/kak-vygliadit-diversifikasia

Об эксперте:Практикующий независимый финансовый консультант с 2008 года. Член международной ассоциации финансового планирования Financial Planning Association (FPA®) [/url]

Сергей Ждан · 25.07.2013

2. Андрей Черных, Москва (http://moneyconsulting.ru/obo-mne/)

Риск - менеджмент, хеджирование позиций, специальные программы...

Об эксперте: Более 20 лет практической работы в сфере инвестиций и биржевой торговли, степень MBA по специализации «Маркетинг и управление продажами», аттестат ФСФР 1.0, в прошлом - директор по развитию инвестиционной компании Ай Ти Инвест. Сейчас — успешный трейдер, инвестор, финансовый советник. Моя работа — чтобы вы зарабатывали больше, быстрее и эффективнее.

Сергей Ждан · 29.07.2013

3. Наталья Смирнова, Москва (www.nsmirnova.wordpress.com)

Есть:
1. Диверсификация по валюте, стране, отрасли, компании и финансовой организации, через которую осуществляются инвестиции. Если не держать все в одной валюте, не держать все в одной стране, не инвестировать только в одну страну/отрасль/компанию и не хранить весь капитал в одном банке, - можно сократить риски, связанные с обвалом валюты, дефолтом страны, коллапсом в отдельной отрасли, банкротством компании и т.д.
2. Обеспечение заданной ликвидности портфеля. Ваш портфель должен быть гибким и оперативно реагировать на изменения на финансовых рынках, его должно быть легко и быстро пересмотреть и продать. Поэтому хотя бы 30-50% портфеля должно быть в максимально ликвидных инструментах, которые можно легко и быстро продать без особенных проблем и перевести капитал в другие, более подходящие инструменты.
3. Поддержание заданного уровня заемных средств. Предел по риску – 50% портфеля может быть приобретено на заемные средства. Если боле – возникают риски, что при ухудшении ситуации вы не расплатитесь по долгам, т.к. стоимость портфеля может существенно упасть.
4. Детальное изучение истинной структуры продуктов, куда вы собираетесь инвестировать. Вы должны точно знать, что внутри, чтобы не получилось так, как в ОФБУ Юниаструм банка, когда внутри фондов оказалась пирамида РЕПО из векселей Ютрейда, а совсем не акции Бразилии/Индии и т.д.

Об эксперте: Независимый финансовый советник, генеральный директор консалтинговой компании «Персональный советник», член Американской ассоциации финансового планирования. Автор 10 книг по личным финансам и более 200 публикаций в ведущих деловых СМИ. Постоянный приглашенный эксперт на Коммерсант ФМ, Бизнес ФМ, РБК РФ, Россия 24, ТВЦ, Первый канал, в газете Ведомости, на портале banki.ru.
Сайт компании – www.kdostatku.ru Личный блог – www.nsmirnova.wordpress.com
В финансовой сфере – почти 15 лет, начала профессиональный путь финансовым аналитиком, ныне – под управлением капиталы клиентов в миллионы долларов, клиентская база свыше 200 клиентов, собственная компания «Персональный советник».

supermax · 15.09.2013

Я противник диверсификации. Если ты знаешь, что делаешь, то диверсификация только усредняет (уменьшает) твои доходы.

timebiz · 15.09.2013

у тебя есть бизнес в котором ты уверен на 100 процентов ? или просто любишь рисковать)

Сергей Моховиков · 11.01.2014

Все правильно, диверсификация снижает прибыль, НО кто не диверсифицирует? Покажите мне хоть одного человека кто не диверсифицирует??? Уоррен Баффет имеет портфель из акций большого числа компаний, а не одной (он диверсифицирует), Роберт Кийосаки имеет портфель из большого количества недвижимости, а не одной (он диверсифицирует), Билл Гейтс имеет портфель состоящий из множества различных активов (он диверсифицирует)! Если уж эти столпы распределяют свой капитал по рискам, то что о нас говорить? Не диверсифицирует только *****!
Для того, чтобы максимально защитить капитал от всех видов инвестиционных рисков нужно распределить его по 3м областям:
1) по классам активов
2) по странам
3) по валютам
Подробнее о диверсификации и защите от инвестиционных рисков я написал в этой статье.

SerOk · 12.01.2014

supermax написал(а):
Я противник диверсификации. Если ты знаешь, что делаешь, то диверсификация только усредняет (уменьшает) твои доходы.

А также значительно уменьшает риск свести на нет "твои доходы"

Ruslan Baysuakov · 14.01.2014

Правильная диверсификация не снижает прибыли. Мало того, существует такое понятие, как "чудо диверсификации", когда общая доходность портфеля превышает доходность самого прибыльного инструмента в нём. Кому интересно, гуглите "диверсификация марковица"

admirus · 20.01.2014

Самый главный конечно способ - 100% - это не инвестировать.
Инвестирования это риск. И как показывает время, нет способов безопасных. Все относительно просто

Niformalexx · 20.01.2014

Независимо от того, о каком виде инвестиций идет речь - безусловно, основной ответ это диверсификация. При этом, действительно, возможна диверсификация без снижения доходности.

Самый надежный эксперт - народная мудрость - говорит нам: "Не клади все яйца в одну корзину", что как бы намекает нам на диверсификацию.

А насчет 100% способа не инвестировать - это тоже не верно. Деньги, лежа дома, теряют ценность, скажем 5% в год, что равноценно убыточным инвестициям. Причем, данная ставка - величина случайная с очень хитрым распределением и волатильностью. Так, например, менее 20 лет назад с ней случился так называемый аутлейер - она составляла порядка 100% в год, а то и больше. То есть потерять деньги (как товарный эквивалент), не инвестируя ВООБЩЕ - вполне реально, причем не инвестируя ни капли

Shalom · 21.01.2014

А что это вы все прицепились к диверсификации? Полезный инструмент, не спорю, но позвольте вам подбросить для размышления слова одного из ведущих инвесторов. Так вот Уоррен Баффет сказал:

"Диверсификация – защита от невежества: для тех, кто знает, что делает, она ничего не значит"

Хотя мы - это не он, а значит она нам нужна. По крайней мере я так всегда считал, но излишняя диверсификация бывает губительна.

astro · 24.01.2014

каким это образом? ) было бы много лишних денег, так все равно бы никогда не вложил их в одно дело. прогнозы не прогнозы, а мало ли что завтра будет..

financecaptain · 24.01.2014

Shalom написал(а):
"Диверсификация – защита от невежества: для тех, кто знает, что делает, она ничего не значит"

Сомневаюсь, что он на каком-то этапе своего пути всё вкладывал в один актив. Может он имел ввиду, что нельзя раскидывать капитал между кучей разных активов, с которыми не умеешь работать

SP 21 · 24.01.2014

а вы уверены, что эта фраза Баффета переведена правильно? а то часто выясняется, что такие фразы либо переведены не так, либо вырваны из контекста, а вся речь как раз о противоположном.

MegAlex · 31.01.2014

У. Баффет позиционирует себя, как последователя Б.Грэхема. Грэхем же явно приверженец диверсификации. Можно посмотреть его книгу "Разумный инвестор", где он рекомендует покупать акции минимум 10 и максимум 30 различных компаний.

Egorpalkin89 · 04.02.2014

MegAlex написал(а):
У. Баффет позиционирует себя, как последователя Б.Грэхема. Грэхем же явно приверженец диверсификации. Можно посмотреть его книгу "Разумный инвестор", где он рекомендует покупать акции минимум 10 и максимум 30 различных компаний.

То есть, покупка разных акций теоретически должна снизить риск полного проигрыша? В принципе, можно попробовать, но не слишком много с начала накупать их!

astro · 11.02.2014

думаю, что она просто неправильно растолкована вот и все. а имелось ввиду, что если мозгов у тебя нет, то хоть на 100 частей раздели свой капитал, но тебя это от убытков не спасет.

Sidd · 11.02.2014

Вопрос №12. Какие есть способы снижения инвестиционных рисков?

Поменьше деньги раздавать, тобишь инвестировать, и будет все ОК! :thumbsup:

Maximoff · 12.02.2014

диверсификация вложений и мозги

Artem_S · 12.02.2014

Niformalexx написал(а):
А насчет 100% способа не инвестировать - это тоже не верно. Деньги, лежа дома, теряют ценность, скажем 5% в год, что равноценно убыточным инвестициям. Причем, данная ставка - величина случайная с очень хитрым распределением и волатильностью. Так, например, менее 20 лет назад с ней случился так называемый аутлейер - она составляла порядка 100% в год, а то и больше. То есть потерять деньги (как товарный эквивалент), не инвестируя ВООБЩЕ - вполне реально, причем не инвестируя ни капли

Ерунду какую то говорите. Как это инфляция стала приравниваться к убыточным инвестициям? Вы вложили 100$ у вас убыток за год 5% инфляция еще 5% в результате ваши деньги потеряли 10% стоимости. А лежа дома всего 5%.

К сожалению, кроме диверсификации, никто не может ничего другого предложить по поводу снижения инвестиционных рисков. Но диверсификация, я считаю не "панацея" скорее знание и опыт тут играют решающую роль.

Вопрос №12. Какие есть способы снижения инвестиционных рисков?

Любитель

Любитель

Любитель

Любитель

Интересующийся

Любитель

Новичок

Интересующийся

МАСТЕР

Любитель

МАСТЕР

Любитель

Специалист

Интересующийся

Интересующийся

Любитель

Любитель

Любитель

Любитель

МАСТЕР

Похожие темы