Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)?

Возможно ли НЕРЕЗИДЕНТУ открыть счет в российских банках для обмена платежами с РЕЗИДЕНТАМИ (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)?

Я, являясь гражданином одной из стран ЕС, хочу открыть обменный сервис по направлению WebMoney - российские банки. С какими трудностями я могу столкнуться и как мне эффективнее их решить?

Очевидно, что ко всем счетам мне потребуется онлайн доступ (интернет банкинг). Стоит ли при обращении в банк раскрывать карты, рассказать о планах создания обменного сервиса?

Прошу поделиться любой информацией. Я готов решить проблему любым способом, но желательно сделать все по закону, чтобы потом не рисковать своими деньгами и деньгами клиентов.

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Так же интересен этот вопрос!

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

открыть то можно - никто не запретит. имхо геморра огребешь с самого первого вывода вебманей на счет в банке, т.к. это будет операция продажи ценных бумаг с вытекающими твоими обязанностями предоставить банку подтверждающие такую продажу документы, тем более что счет нерезидента.
если же напрямую с вебманей в банки не выводить средства, а гонять только например рубли по банкам а вмр только по вебмане, то поработать можно. ну т.е. примерно так - клиент переводит тебе вмр, а ты ему рубли с назначением "Частный перевод. без НДС", при этом где то у себя сам администрируешь все курсы обмена и ведешь учет платежей, а банк и вм используешь только для переводов рублей и вмр соответственно.
так работает например этот обменник www.wm-sha.ru
но все равно к нерезиденту банк будет постоянно приставать с умными вопросами - что как и почему.
как вариант можно открыть счет на доверенное лицо - резидента. вопросов всяко меньше будет

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

saimon2010 написал(а):

открыть то можно - никто не запретит. имхо геморра огребешь с самого первого вывода вебманей на счет в банке, т.к. это будет операция продажи ценных бумаг с вытекающими твоими обязанностями предоставить банку подтверждающие такую продажу документы, тем более что счет нерезидента.
если же напрямую с вебманей в банки не выводить средства, а гонять только например рубли по банкам а вмр только по вебмане, то поработать можно. ну т.е. примерно так - клиент переводит тебе вмр, а ты ему рубли с назначением "Частный перевод. без НДС", при этом где то у себя сам администрируешь все курсы обмена и ведешь учет платежей, а банк и вм используешь только для переводов рублей и вмр соответственно.
так работает например этот обменник www.wm-sha.ru
но все равно к нерезиденту банк будет постоянно приставать с умными вопросами - что как и почему.
как вариант можно открыть счет на доверенное лицо - резидента. вопросов всяко меньше будет

Нажмите для раскрытия...

есть же ограничения в налоговой ? ИП разве не нужно?

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

semx22 написал(а):

есть же ограничения в налоговой ? ИП разве не нужно?

Нажмите для раскрытия...

с ИП и налоговой начнешь по обменнику работать если - геморра огребешь с самого начала.
думаю что большинство мелких обменников работают в черную - просто переводы между частными лицами. переводятся вм на вм и рубли на рубли, т.е. между собой эти переводы не пересекаются никакими выводами вм в реал через банки. просто если выводить сколь нибудь крупные суммы из вм в банк, например от 50000 рублей, то первым делом сам банк начнет выносить мозг на предмет легальности этих денег по 115 ФЗ и очень быстро попросит прекратить такие выводы и закрыть счет.
а если никому не сообщать о своих увлечениях и гонять безналичные переводы по рублевым счетам в объеме например до миллиона рублей в месяц, то если вопросы и возникнут, можно просто разбить объемы на несколько счетов физ лиц или несколько банков.
имхо, миллиона в обороте с доходностью процентов 10 в месяц для обменника с одним хозяином и работником в одном лице вполне достаточно чтобы чувствовать себя более менее уверенно.

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Essэx, вы собираетесь открыть счет на физ лицо или собираетесь попытаться оформить бизнес?

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Мне кажется, такую схему только через физ.лицо, через юрика это уже нужно геморройную бухгалтерию вести и по сути выполнять функции банка, и нужно оформляться как яндекс - небанковская кредитная организация, одним словом - геморрой.

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Dolgopups, помоему ТС пропал

да, вы правы проще всего и возможно даже безопаснее работать как физическое лицо без организации фирмы

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Гроссмейстер написал(а):

Dolgopups, помоему ТС пропал

да, вы правы проще всего и возможно даже безопаснее работать как физическое лицо без организации фирмы

Нажмите для раскрытия...

но тут тоже есть свои подводные камни. Например, если вы выйдете на большие обороты и в банке каждый день будете достигать дневного лимита на перевод и иметь по несколько десятков исходящих и входящих транзакций, то банк несомненно обратит на вас свой взор, и пригласит для беседы, что же вы за деятельность ведете и платите ли налоги? А вот что им отвечать, это уже спорный вопрос, может ли вообще физ.лицо такой деятельностью заниматься?

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Dolgopups, коммерческой деятельностью физ лицо может заниматься только после регистрации компании или предпринимателя. Поэтому надо иметь несколько ( много ) счетов в банке на различных физических лиц, чтобы банк не пригласил на беседу.

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Гроссмейстер написал(а):

Dolgopups, коммерческой деятельностью физ лицо может заниматься только после регистрации компании или предпринимателя. Поэтому надо иметь несколько ( много ) счетов в банке на различных физических лиц, чтобы банк не пригласил на беседу.

Нажмите для раскрытия...

Но все равно нужно знать лимиты и алгоритмы блокировки счетов банков. Даже если их будет много. И как вы ети счета будете оживлять, если не дай бог ...

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Dolgopups, с оборотом до 500 тыс рублей в месяц Альфа, ВТБ, Сбер счета не блокируют и вопросов не задают. Поэтому счетов должно быть очень много

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Гроссмейстер написал(а):

Dolgopups, с оборотом до 500 тыс рублей в месяц Альфа, ВТБ, Сбер счета не блокируют и вопросов не задают. Поэтому счетов должно быть очень много

Нажмите для раскрытия...

То есть я так понимаю у вас есть опыт в этих вещах? Или вы предполагаете? То есть все сервисы-сайты по обмену, имеют в своем распоряжении по 10 счетов на разных физ.лиц в каждом банке? А как можно прикрыться, если все таки в банк пригласят для беседы? Под какой вид деятельности замаскироваться?

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Dolgopups, под "никакой". это расчеты между физ лицами. дал в долг, взял в долг.. если вы будете про деятельность рассказывать, то это уже нарушение.

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Мне кажется после случая "кипровского",кризиса и наставления Медведева,многие банки примут Вас с распортёртыми руками

Re: Счет НЕРЕЗИДЕНТУ в российских банках (Альфа-Банк, ВТБ24, ПромСвязьБанк, СберБанк)

Sorloff, прошло уже много времени с момента этого "кризиса" - что-нибудь существенное поменялось в системе?