Промсвязьбанк - psbank.ru - Страница 19

ПСБ запустил специальную акцию, которая позволяет держателям дебетовых карт Mastercard «Твой кэшбэк», «Твой кэшбэк промо» и «В движении» получить дополнительные бонусы по программе лояльности за покупки.


До конца лета каждому клиенту, который получит карту банка и совершит в течение двух недель по ней покупку на сумму от 1 тысячи рублей, будет начислено на счет 300 кэшбэк-баллов, эквивалентных такому же количеству рублей. Для новых индивидуальных зарплатных клиентов банка кэшбэк в рамках акции составит 1000 баллов. Накопленные бонусные баллы можно конвертировать в рубли в одно действие в мобильном банке.

«В рамках сезонной акции ПСБ начисляет дополнительные баллы за покупки по своим самым популярным дебетовым картам - «Твой кэшбэк», «Твой кэшбэк промо» и «В движении». Повышенный кэшбэк по ним начисляется в категориях, покупки по которым более двух месяцев были недоступны: кафе и рестораны, салоны красоты, театры и музеи, такси и каршеринг, спортклубы и бассейны. Надеемся, что эта акция станет приятным бонусом при использовании карты для всех новых клиентов банка», - говорит Юлия Маторина, руководитель группы банковских карт и программ обслуживания ПСБ.

Оформить заявку на карту можно на сайте банка, по телефону колл-центра, а получить – в отделении или с помощью курьерской доставки на дом.
Подробнее об условиях акции «Сезон кэшбэка» https://www.psbank.ru/Personal/Salary/cashback

Нажмите для раскрытия...

ПСБ обновил мобильное приложение, добавив возможность подключать автоплатежи за мобильную связь по расписанию.


Раньше автопополнение счета мобильного телефона можно было настроить только при снижении баланса ниже установленного порога. Теперь пользователь может установить оплату сотовой связи еще и на конкретный день. Достаточно указать номер телефона, сумму и дату, когда ежемесячно будут списываться деньги.

Функция автоплатежей доступна в мобильном приложении ПСБ на iOS и Android. Чтобы воспользоваться сервисом, необходимо обновить приложение до последней версии.

Нажмите для раскрытия...

Беспрецедентно низкая ставка действует в течение первых 6 месяцев обслуживания кредита, а затем она составит 5,85% в рамках «Госпрограммы 2020». Воспользоваться предложением можно до 1 ноября 2020 года. Заемщики смогут сократить размер ежемесячного платежа почти на треть в период действия промо-ставки.


Условия распространяются на большинство новостроек Группы «Самолет» в Москве и Московской области. Первоначальный взнос составляет 15%, максимальный срок кредита — 25 лет.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ увеличил максимальный размер кредита в рамках госпрограммы «Военная ипотека 2020» до 3,79 млн рублей для всех регионов приобретения недвижимости.


В рамках программы военнослужащие могут приобрести жилье в новостройках по ставке 5,85% годовых и минимальном первоначальном взносе 15%. Программа действует до 1 ноября 2020 года.

«Только за первый месяц действия программы в банке объем поступивших заявок превысил 500 млн рублей. Благодаря привлекательным условиям и рекордно низкой ставке эта программа вызвала большой интерес у заемщиков. Увеличение максимальной суммы кредита для регионов позволит еще большему количеству клиентов приобрести жилье большей площади или более высокого класса», - говорит Марина Заботина, руководитель центра разработки ипотечных продуктов ПСБ.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ разработал и внедрил уникальную систему персональных предложений клиентам, основанную на анализе их поведения.


Теперь пользователи мобильного и интернет-банка будут видеть в своем личном кабинете наиболее подходящие для себя продукты и сервисы, акции и индивидуальные скидки, предодобренные решения по потребительским кредитам и кредитным картам.

Умный алгоритм на основе искусственного интеллекта анализирует транзакционную активность пользователей, их доходы и расходы, популярные категории трат и прогнозирует, в какой момент у клиента может возникнуть потребность в дополнительном финансировании и какие еще услуги ему могут понадобиться в ближайшем будущем. Сервис автоматически подбирает лучший вариант с учетом предпочтений клиента и предлагает его именно тогда, когда это нужно клиенту.

Нажмите для раскрытия...

Чистая прибыль ПСБ за 6 месяцев 2020 года составила 6,1 млрд руб.


Операционный доход в 1-м полугодии 2020 г. вырос на 41% год к году до 53,2 млрд руб.(1), что обеспечило банку достаточно большой задел для создания во 2-м квартале 2020 г. дополнительных резервов на фоне экономических последствий пандемии COVID-19.
Чистый процентный доход вырос на 16% год к году до 31,2 млрд руб. за счет роста объемов бизнеса. Чистый комиссионный доход увеличился на 22% год к году до 9 млрд руб., что обеспечено в основном транзакционным и гарантийным бизнесом. Доход по операциям с ценными бумагами за 1-е полугодие 2020 г. составил 2,9 млрд руб., что обусловлено положительной переоценкой во 2-м квартале.

Расходы по созданию резервов(2)(включая резервы по ценным бумагам и прочим операциям) по итогам 1-го полугодия 2020 г. составили 14,2 млрд руб. против 2,3 млрд руб. в 1-м полугодии 2019 г., что связано с ухудшением прогнозов по развитию макроэкономической ситуации на фоне снижения мировых цен на нефть и пандемии COVID-19.

В 1-м полугодии 2020 г. клиентский кредитный портфель(3), нетто (без учета межбанковских кредитов) увеличился на 31% и по состоянию на 1 июля 2020 г. составил 1 256 млрд руб. При этом кредитный портфель юридических лиц (за вычетом резервов) составил 986 млрд руб., показав 25% рост в 1-м полугодии, а кредитный портфель физических лиц (за вычетом резервов) – 269 млрд руб. (+63%). В рамках запущенных с апреля программ поддержки клиентов банк выдал более 40 млрд руб. кредитов.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) за вычетом резервов в кредитном портфеле банка за 1-е полугодие сократилась с 1,8% до 1,4%. Покрытие неработающих кредитов резервами увеличилось до 111%. Доля кредитов, по которым проведены реструктуризации по государственным и собственным программам составила 4,9% от кредитного портфеля банка за вычетом резервов.

Средства на счетах клиентов (без учета межбанковских депозитов) увеличились на 13% и по состоянию на 1 июня 2020 г. составили 1 711 млрд руб. При этом счета до востребования выросли на 22%, а их доля увеличилась с 46% до 50% за отчетный период.

Средства на счетах юридических лиц на 1 июля 2020 г. составили 1 160 млрд руб., увеличившись на 7% с начала года. Объем средств на счетах физических лиц вырос на 29% с начала 2020 года и составил 550 млрд руб. на 1 июля 2020 г.
В июне 2020 года ПСБ впервые после трехлетнего перерыва вернулся на долговой рынок и разместил биржевые облигации на 10 млрд руб. сроком на 2 года с купоном 5,85%.

Собственные средства (капитал) банка на 1 июля 2020 г. составили 227 млрд руб., что на 49 млрд руб. больше, чем на начало 2020 года. Прирост капитала произошел за счет прибыли 1-го полугодия 2020 г., субординированных облигаций в размере 21 млрд руб., выпущенных в рамках мирового соглашения по конвертации депозитов НПФ, а также эффекта от присоединения Связь-Банка.

Нормативы достаточности капитала выполняются с запасом (Н1.1=10,0%, Н1.2=10,0%, Н1.0=12,5%).

Показатели ликвидности на 1 июля 2020 г. находятся на комфортном уровне: норматив мгновенной ликвидности (Н2) составляет 107% (мин 15%), норматив текущей ликвидности (Н3) составляет 238% (мин 50%), норматив краткосрочной ликвидности (Н27) превышает 100%.

__________________________

1 - Согласно данным 102-й формы, группировка которой отличается от подхода к классификации в 807-й форме, а также ряда аналитических корректировок.
2 - Расходы по созданию резервов были скорректированы на сумму изменения резервов по валютным кредитам из-за изменения курсов валют
3 - Данные по балансу представлены согласно 806-й форме (неконсолидированные данные).

Нажмите для раскрытия...

ПСБ запустил для клиентов малого и среднего бизнеса новый продукт по эквайрингу - тарифный план "Смарт-ставка". Это дифференцированная ставка, которая в зависимости от оборота компании по картам автоматически пересчитывается раз в месяц, - чем выше оборот, тем ниже тариф.


При этом в первые два месяца компания получает минимальный фиксированный тариф на эквайринг. В дальнейшем при увеличении объемов выручки клиенту не надо обращаться в банк для снижения тарифа и подписания дополнительных документов. Изменение тарифа происходит автоматически.

В рамках "Смарт-ставки" предусмотрено несколько тарифов для различных сфер деятельности клиента: для супермаркетов и продуктовых магазинов - от 1,89%, для ресторанов быстрого обслуживания - от 1,49%, для компаний из сферы здоровья* и образования - от 1,79%, для аптек - от 1,99%, для АЗС - от 1,99%. Для предприятий остальных сфер деятельности "Смарт-ставка" стартует от 2,19%.

"Мы постоянно совершенствуем наши продукты, чтобы клиенты могли получать новейшие качественные услуги для комфортного ведения бизнеса. Наш новый продукт "Смарт-ставка" позволит компании выбрать оптимальный тариф для ее сферы деятельности, а для предприятий с сезонным бизнесом поможет дополнительно оптимизировать расходы, ведь в сезон высокие обороты, соответственно, тариф будет ниже", - отметил Никита Хомутов, заместитель директора департамента электронного бизнеса среднего и малого бизнеса ПСБ.

* Для предприятий из сферы "Здоровье" до 30 сентября 2020 года действует пониженный тариф 1% (применимо для МСС 8062, 8071, 8011, 4119).

Нажмите для раскрытия...

Национальное рейтинговое агентство «Эксперт РА» повысило рейтинг кредитоспособности ПСБ на одну ступень до уровня «ruAA», прогноз «стабильный».


Рейтинг кредитоспособности банка обусловлен сильными рыночными позициями, адекватным запасом по капиталу и сильной ликвидной позицией, указывает агентство.

Ключевым фактором, влияющим на рейтинг, агентство называет увеличение роли ПСБ для правительства РФ вследствие роста масштабов бизнеса банка и законодательное закрепление его в качестве опорного банка для оборонно-промышленного комплекса.

Уровень корпоративного управления соответствует масштабам деятельности банка и поставленным перед ним стратегическим задачам, что проявляется в улучшении показателей рентабельности и качества активов банка, отмечает «Эксперт РА».

«Повышение рейтинга подтверждает эффективность бизнес-модели и возросший статус банка. Это важный сигнал для наших клиентов и инвесторов о том, что банк усиливает рыночные позиции, повышает операционные результаты даже в непростых экономических условиях. Значимость ПСБ для государства увеличивается – мы вышли на лидирующие позиции как с точки зрения сопровождения расчетов по гособоронзаказу, так и по объемам кредитования предприятий отрасли. Одновременно с этим банк наращивает бизнес и в других сегментах – обслуживании розничных клиентов, малого и среднего бизнеса», — прокомментировал Евгений Смирнов, главный финансовый директор ПСБ.

Пресс-релиз «Эксперт РА» по рейтинговому действию опубликован по ссылке

Нажмите для раскрытия...

Программа «Двойной кэшбэк» от ПСБ признана лучшей программой лояльности с использованием пластиковых карт по мнению экспертного жюри национального конкурса маркетинга лояльности Loyalty Awards Russia 2020.


Программа банка была отмечена благодаря уникальным особенностям продукта — держатели кредитной карты «Двойной кэшбэк» получают возврат средств не только за покупки, но и за погашение задолженности. При каждом пополнении карты наличными в банкомате или с карт других банков с помощью интернет- или мобильного банка ПСБ клиенту начисляется 1% от внесенной в счет погашения долга суммы. За расходы по карте клиентам начисляется до 10% в категориях повышенного кэшбэка, а также 1% по всем остальным покупкам. Клиенты могут выбирать наиболее актуальные для себя категории расходов для получения максимального кэшбэка, а также менять их по своему усмотрению в цифровых каналах банка.

«Мы объединили в одной программе лояльности комплекс возможностей, которые выгодно отличают наши кредитные карты от других предложений на рынке, — совмещение дохода и от расходов, и от пополнений. Уже десятки тысяч наших клиентов оценили их преимущества. Мы рады, что наша программа получила высокие оценки профессионального сообщества», — прокомментировал директор департамента розничного кредитования ПСБ Андрей Точеный.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ в сотрудничестве с компанией «1С-Старт» запустил бесплатный онлайн-сервис по быстрому выставлению счетов https://invoice.psbank.ru.


Услуга доступна абсолютно всем предпринимателям, включая тех, кто не является клиентом банка, и позволяет без открытия расчетного счета выставить платежный счет буквально в два клика.

Сервис обладает уникальным для подобного продукта функционалом: QR-код с реквизитами для быстрого считывания в любом интернет-банке, автозаполнение реквизитов, автоматический расчёт НДС, функция выбора причины отсутствия НДС, личный кабинет с возможностью сохранять счета, возможности поставить графическую подпись и печать, а также быстро поделиться счетом с партнёром и другое. Продуманный интерфейс сервиса позволяет с комфортом работать как на компьютере, так и на телефоне.

«Изначально мы думали, что данный сервис будет полезен узкой группе предпринимателей, которые самостоятельно ведут бухгалтерский учёт. Однако уже на этапе тестирования стало понятно, что сервис востребован и у более крупного бизнеса, ведь все предприниматели одинаково ценят комфорт и быстроту обслуживания, а наш сервис позволяет в моменте сформировать счет, будь вы в дороге или на бизнес-встрече», - отметил Роман Гаврилов, вице-президент - директор департамента продаж массового бизнеса ПСБ.

Нажмите для раскрытия...

ПСБ получил дополнительный лимит в размере 8 млрд рублей для льготного кредитования малого и среднего бизнеса в рамках государственной поддержки предпринимательства. Средства будут направлены на финансирование малого и среднего бизнеса по ставке 2%.


«ПСБ, один из лидеров на рынке кредитования малого и среднего бизнеса, активно участвует во всех мерах государственной поддержки предпринимателей. В текущих непростых условиях именно малый бизнес оказался особенно уязвим, и мы рады, что можем оказать ему помощь на деле. В рамках госпрограммы ПСБ уже выдал почти 17 000 кредитов на общую сумму свыше 37 миллиардов рублей, что свидетельствует о серьезном интересе к программе со стороны предпринимателей», — отметил Константин Басманов, руководитель блока среднего и малого бизнеса и розницы ПСБ.

При условии сохранения занятости сотрудников на уровне 90% с даты запуска программы вся сумма кредита и начисленные проценты будут погашены за счет субсидий государства. При этом, если занятость сохранится на уровне 80%, то государство субсидирует половину кредита.


Оформить заявку на льготный кредит в ПСБ можно полностью онлайн, по трём документам, оставив заявку на кредитной платформе ПСБ «Без бумаг».

Нажмите для раскрытия...

Факторинговый бизнес ПСБ, включая его структуру «МСП Факторинг», стал лидер-фактором по итогам работы за первое полугодие 2020 года по данным одной из крупнейших электронных факторинговых площадок России и Восточной Европы FactorPlat.


За первую половину 2020 года ПСБ профинансировал свыше 270 тысяч факторинговых сделок, объем финансирования составил более 18 млрд рублей. Максимальный показатель факторингового финансирования поставщиков торговых сетей с начала текущего года был зафиксирован в апреле и составил 4,2 млрд рублей.

В первом полугодии через онлайн-факторинговую платформу FactorPlat 52 фактора одобрили 2 млн поставок на сумму 90 млрд рублей. Пик активности также пришелся на апрель, когда на платформе прошли сделки по уступке дебиторской задолженности на сумму 20 млрд рублей. По этому показателю сервис FactorPlat находится сейчас на первом месте в России и Восточной Европе.

«Онлайн факторинг позволяет принять решение о финансировании менее чем за два часа по суммам до 300 млн руб. Поставщику не нужно собирать огромный пакет документов и приносить их в офис, нам необходимо только согласие на обработку персональных данных и финансируемый контракт. Эти документы можно передать в электронном виде. Пандемия показала, что электронное взаимодействие и быстрое принятие решения как никогда актуальны для поставщиков, ведь как раз они оказались на передовой, обеспечивая население всем необходимым. Для сравнения: в январе через FactorPlat мы профинансировали поставок на 2 млрд рублей, а уже в апреле объем вырос до 4 млрд рублей», — отметил Иннокентий Воловик, управляющий директор по факторингу ПСБ.

«Электронный факторинг снижает риски для дебитора, фактора и поставщика, поскольку берёт на себя автоматическую верификацию необходимых документов. Банку не нужно проверять сотни поставок от одной компании, чтобы одобрить финансирование, а дебитор защищён от лишних поставок и исключены риски мошенничества. Процесс финансирования происходит быстро: дебитор один раз загружает реестр подтверждённых документов, после чего сверка происходит автоматически. У поставщика два ключевых преимущества работы с онлайн-платформой факторинга: выше процент одобрения финансирования, скорость проверки документов и выдачи денег. На платформе FactorPlat уровень одобрения сделок — 98%», — комментирует Александр Мишушин, руководитель электронной факторинговой платформы FactorPlat.

Справка

ПСБ и «МСП Факторинг» входят в топ-5 крупнейших факторинговых компании в России по данным Ассоциации факторинговых компаний. В мае 2020 года ПСБ запустил услугу онлайн факторинга для поставщиков федеральных торговых сетей — компаний Ашан, Леруа Мерлен, X5 Retail Group, «Дикси», «Лента», METRO Cash&Carry, «Монетка», «О’КЕЙ» и «Магнит».

FactorPlat — мультибанковская платформа, которая соединяет дебитора, кредитора и фактора. Платформа занимает первое место в России и Восточной Европе по объему профинансированных поставок — 330 млрд рублей за 2015-2019 г. С платформой работают 52 фактора и 1300 поставщиков для торговых FMCG и DIY-сетей. Разработчик и оператор FactorPlat — международный провайдер электронного обмена данными и системный интегратор Edisoft.

Нажмите для раскрытия...

Нажмите для раскрытия...

24 августа 2020 года в ходе второго дня Международного военно-технического форума «АРМИЯ-2020» ПСБ и Министерство промышленности и торговли России заключили соглашение о комплексном сотрудничестве по ипотечным продуктам. Со стороны банка документ подписал председатель Петр Фрадков, со стороны ведомства – Олег Рязанцев, заместитель Министра промышленности и торговли России.


Согласно достигнутым договоренностям сотрудники ОПК смогут приобретать жилье на максимально комфортных условиях – по ставке 3,99%. Данная ставка будет доступна работникам ведомства – зарплатным клиентам банка в рамках программы «Семейная ипотека». В качестве первоначального взноса возможно использование материнского капитала. В настоящий момент это минимальная ставка на рынке по продукту «Семейная ипотека».

Также в рамках соглашения сотрудники предприятий ОПК смогут рефинансировать действующие ипотечные кредиты. Помимо этого, банк разработал варианты дополнительной финансовой поддержки сотрудников ведомства и предприятий, включающие в том числе и возможность оформления ипотечных кредитов без первоначального взноса. Эти программы организации смогут реализовать совместно с ПСБ за счет собственного субсидирования.

На церемонии подписания Петр Фрадков отметил: «предприятия ОПК – наши ключевые клиенты, и мы рады предложить их сотрудникам лучшие на текущий момент рыночные условия по такому важному и востребованному продукту как ипотека. Уверен, что льготная ипотечная программа ПСБ поможет максимально комфортному решению жилищного вопроса работников одной из важнейших отраслей страны».

По данным Минпромторга на данный момент почти 50 000 человек ведомства и предприятий ОПК заинтересованы в различных ипотечных продуктах.
«Благодаря сотрудничеству с Промсвязьбанком мы сможем создать условия для покупки доступного жилья для работников ОПК и их семей. Такой инструмент станет прекрасным дополнением к тем мерам государственной поддержки работников ОПК, которые мы реализуем в рамках нашей комплексной госпрограммы по развитию ОПК», подчеркнул Олег Рязанцев.

Нажмите для раскрытия...

Экспертный совет премии FINAWARD признал платежный сервис SoftPOS, разработанный ПСБ, лучшим в своей номинации по итогам 2019 года. В тройку лидеров в номинации «Сервисное или комиссионное решение» также вошел другой инновационный продукт ПСБ - «Электронный инкассатор».


Проект SoftPOS, занявший первое место в номинации «Платежный сервис», был запущен осенью 2019 года и стал первым банковским сервисом в России, который позволил использовать смартфон в качестве терминала для приема платежей по картам любых банков. Первая экспериментальная транзакция SoftPOS успешно прошла в сентябре прошлого года в кулинарии, расположенной на Дербеневской набережной в Москве.

Такие операции стали возможны благодаря использованию решения SoftPOS и приложения Tap2Go, которое легко устанавливается на смартфон. Сервис позволяет сделать телефон с NFC-модулем полноценным POS-терминалом, а платеж совершается прикладыванием бесконтактной карты покупателя к личному смартфону предпринимателя. Приложение Tap2Go легко интегрируется с кассовым программным обеспечением и необходимым для ведения бизнеса функционалом. Теперь малый бизнес активно осваивает новую технологию.

«ПСБ стремится сделать жизнь своих клиентов – предпринимателей удобнее, и мы рады, что наши предложения для бизнеса были по достоинству оценены Экспертным советом FINAWARD. За время, прошедшее с внедрения, сервис SoftPOS стал оптимальным решением для малого и микробизнеса - торговых точек с небольшой проходимостью, для которых покупка и обслуживание POS-терминала стали бы существенной частью расходов, поэтому сервис SoftPOS не только упрощает работу, но и сокращает административные расходы предпринимателей», - отметил Никита Хомутов, заместитель директора департамента электронного бизнеса ПСБ.

Третье место в номинации «Сервисное или комиссионное решение» Экспертный совет FINAWARD присудил сервису «Электронный инкассатор». ПСБ предложил инфраструктуру, которая оптимизирует инкассацию и позволяет больше времени уделять развитию.

FINAWARD – ежегодная премия инноваций и достижений в финансовой отрасли, присуждаемая за самые яркие продуктовые и IT-решения, где победителей в конкурсных номинациях определяет экспертный совет из представителей российского финансового сообщества. Юбилейная X церемония награждения состоялась 27 августа 2020 года

Нажмите для раскрытия...

ПСБ реализовал сервис мгновенного возврата денежных средств за покупку, которая была оплачена через QR-код в системе быстрых платежей. Торгово-сервисные предприятия, подключенные к интернет-эквайрингу банка, получили возможность использовать СБП не только для приема платежей за проданные товары и услуги, но и для возврата средств на счета покупателей в случае, если те отказались от товара.


Розничным клиентам, использующим оплату через СБП в приложении банка, сервис позволяет ускорить и упростить процесс возврата средств при неудачной покупке. При этом возврат может быть частичным (если покупатель хочет отказаться от некоторых товаров из общего чека), а для зачисления денег его покупатель может указать любой банк, где у открыт счет. Чтобы получить назад деньги при возврате товара, покупателю достаточно обратиться к телефону в интернет-магазин с заявлением, предъявив электронный чек и указав номер, с которого была совершена оплата по QR-коду, и банк, куда надо зачислить денежные средства.

Система сама найдет информацию о транзакции клиента по номеру телефона и сформирует платежное поручение на возврат. Весь процесс от обращения до зачисления средств на счет клиента занимает несколько секунд, избавляя ритейлеров от необходимости сверять документы и чеки и формировать платежные поручения.

Нажмите для раскрытия...