• Добро пожаловать на инвестиционный форум!

    Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!

    Впрочем, для начала надо зарегистрироваться!
  • 🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
  • 📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"
  • 💰 В данном разделе действует акция с оплатой за новые публикации
  • 📌 Внимание! Перед публикацией новостей ознакомьтесь с правилами новостных разделов

"Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслуживании

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,145
Реакции
19,698
Поинты
123.483


Издание "Коммерсант" сообщило, что за первые 9 месяцев текущего года российская Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подтвердила 460 000 финансовых блокировок со стороны наших банков, а между тем, обжаловать такое принятое решение банка пока очень и очень трудно - подходящий механизм отсутствует. Ранее на этом форуме MMGP.COM автор этого материала размещал новость, что летом наши банки по указанию ЦБ РФ начали формировать списки нежелательных клиентов, которым будет отказано в дальнейшем обслуживании по тем или иным причинам и естественно, на основании закона, ну вот теперь эти "списки" и начали действовать.

Один из руководителей Ассоциации российских банков (АРБ) г-н Мехтиев в беседе по данному поводу с журналистами заметил, что банки сейчас штампуют подобные блокировки как на потоке, поскольку в этой ситуации именно они крайние. Дело в том что количество совершаемых в банках транзакций является постоянной огромной величиной и им просто физически некогда разбираться со всеми операциями, которые хотя бы формально подпадают под статьи федерального закона борющегося с отмыванием грязных денег или финансированием терроризма. Здесь проще дать отказ в обслуживании, чем разобраться в чем там реально проблема, а потом еще и доказать тому же Росфинмониторингу, что клиент не водил через них свои незаконные деньги. Поэтому отказы в обслуживании и особенно в среде бизнесменов стали уже массовыми.

Кроме того, эксперт АРБ заметил, что и физлица совершающие частые денежные переводы также скоро могут начать блокироваться. А еще те же переводы с карты на карту могут идти в ту же самую категорию блокировок - якобы из-за "грязных денег" или в целях борьбы с финансированием терроризма. Вообщем эпидемия блокировок уже не за горами и единственно, что может от неё спасти так это то, что не сами банки должны решать, что блокировать или всё же пропускать подозрительные транзакции, а делать это должны наш ЦБ и Росфинмониторинг, - в этом просто уверен г-н Мехтиев.

Ведь действительно, если например, в реальной жизни служба безопасности банка вдруг видит в списке нежелательных клиентов, что тому или иному человеку ранее было отказано в транзакции, то это еще не является 100% поводом и в этот, очередной уже раз отказать ему в обслуживании. Это повод просто детально изучить информацию о нём и тогда принять решение о дальнейшей работе с таким клиентом или отказе ему. Однако, у банков нет ни времени ни лишних ресурсов проводить такую скрупулёзную работу с такими клиентами и они сейчас "рубят всех" подряд, ведь в такой ситуации лучше перестраховаться, чем потом отвечать перед тем же Росфинмониторингом и здесь их в какой-то степени даже можно понять. Вообще глупее ситуацию выдумать было трудно, но у нас как обычно: - хотели как лучше, а получилось как всегда.

Специально для MMGP.COM

https://text.ru/antiplagiat/59efacd42aac8
 

ratiborff

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.05.2016
Сообщения
5,680
Реакции
2,612
Поинты
0.020
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Издание "Коммерсант" сообщило, что за первые 9 месяцев текущего года российская Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подтвердила 460 000 финансовых блокировок со стороны наших банков
Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто....:)
 

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,145
Реакции
19,698
Поинты
123.483
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто.
Государство будет "воевать" с ИП, а ИП будут стараться обхитрить государство. А там и до физиков эти страдания дойдут.
В принципе жить без банка можно, но как запасной вариант, иногда он необходим. :)
 

stebel2017

Любитель
Регистрация
15.05.2017
Сообщения
214
Реакции
35
Поинты
0.000
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Скоро начнется "райская жизнь"... Хотя до мелких и нечастых транзакций они еще не скоро дойдут, но тут стоит один раз попасть в поле зрения, и потом придется доказывать, что ты не верблюд очень и очень часто....
Вот не соглашусь, в этом месяце совершенно неожиданно для себя с этим столкнулся. Заблокировали мою карту за подозрительную транзакцию. При этом переводил на свою же карту в другом банке. Пришлось звонить, выяснять, в чем дело. Разблокировали достаточно быстро, хоть и пришлось долго вспоминать все кодовые слова, которые когда-то использовал... Объяснить, какого ляда они вообще карту заблокировали, мне не смогли, только долго мариновали вопросами из разряда: где вы могли оставлять данные о своей карте, не использовали подозрительные сайты для оплаты картой и тд.
При этом и сумма перевода была смешная, и карты обе на меня зарегистрированы... В общем - дурдом. А если еще и в список какой внесут - так вообще жить будет весело.
 

PAJKE

Любитель
Регистрация
27.06.2017
Сообщения
137
Реакции
72
Поинты
0.000
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

http://vfl.ru/fotos/da93f25019136055.html

Один из руководителей Ассоциации российских банков (АРБ) г-н Мехтиев в беседе по данному поводу с журналистами заметил, что банки сейчас штампуют подобные блокировки как на потоке, поскольку в этой ситуации именно они крайние. Дело в том что количество совершаемых в банках транзакций является постоянной огромной величиной и им просто физически некогда разбираться со всеми операциями, которые хотя бы формально подпадают под статьи федерального закона борющегося с отмыванием грязных денег или финансированием терроризма. Здесь проще дать отказ в обслуживании, чем разобраться в чем там реально проблема, а потом еще и доказать тому же Росфинмониторингу, что клиент не водил через них свои незаконные деньги. Поэтому отказы в обслуживании и особенно в среде бизнесменов стали уже массовыми.

https://text.ru/antiplagiat/59efacd42aac8

Крайние то как раз остаются клиенты, а не Банк.
 

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,145
Реакции
19,698
Поинты
123.483
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Крайние то как раз остаются клиенты, а не Банк.
Ну наверное если небольшие суммы водить и нечасто, но вряд ли какой клиент останется крайним. Наверное этого наш ЦБ добивается:biggrin2:
 

PAJKE

Любитель
Регистрация
27.06.2017
Сообщения
137
Реакции
72
Поинты
0.000
Re: "Списки нежелательных клиентов" - как быстрый повод банка отказать вам в обслужив

Ну наверное если небольшие суммы водить и нечасто, но вряд ли какой клиент останется крайним. Наверное этого наш ЦБ добивается:biggrin2:

Тогда получается бессмысленно пользоваться услугами банка, если он может заблокировать любую сумму, которая покажется ему подозрительной.
А подозрительной он может посчитать любую сумму:_44:
 
Сверху Снизу