Портфельное инвестирование в криптовалюты: риски, схемы, нюансы.

Криптовалютный рынок уникален сам по себе, не только благодаря тому, что существует достаточно широкий выбор цифровых активов на любой инвестиционный вкус. Также рынку присуща высокая волатильность практически у всех цифровых валют, тогда как на других рынках такую особенность имеют только отдельные инструменты, и то очень ограниченно. Колебания криптовалют за сутки могут меняться до 30%, это вы можете увидеть на одном из самых известных сайтов по криптовалютам coinmarketcap.com. Например, только за последние сутки 27.03.2018 года на момент на писания статьи криптовалюта TRON прибавила в цене на 32%. И такие примеры существуют каждый день. Разумеется, волатильность высокая, а спрогнозировать рост, а не падение, нечасто возможно, а может просто не хватать опыта, поэтому портфельное инвестирование это выход для инвесторов. Чем инвестировать в одну криптовалюту, менее рисково вкладывать средства в некий портфель. Казалось бы, что может быть проще? Но расслабляться также нельзя, и здесь инвестора будут подстерегать риски потерь. О формировании портфеля, о рисках и различных нюансах поговорим в данной статье.



Сам портфель подразумевает под собой инвестиции в различные инструменты, при наборе которых по истечению определенного периода будет получаться совокупный результат, положительный как надеется инвестор. Почему выбирают портфельное инвестирование – тут все просто – хочется не рисковать, вкладывая средств в один инструмент, а разложить их в разные криптовалюты, чтоб диверсифицировать риски.

Криптовалютный и инвестиционный портфели имеют некие различия, и если вы только заинтересовались составлением портфеля, вы должны их учесть:

1) И там и там работает принцип диверсификации, только в криптовалютах объектом выступает только криптовалюта – выбираете просто разные из всего списка. Тогда как в обычном инвестпортфеле может быть намешано разных активов: недвижимость, акции, валюта, памм-счета, ПИФы и так далее, и криптовалюта может быть только частью этого портфеля.

2) С криптовалютным портфелем легче работать - достаточно иметь криптовалютные кошельки, а по известным альткоинам вообще можно использовать один вспомогательный ресурс для хранения или использовать счета биржи (что не всегда рекомендуется, но возможно). Тогда как в инвестиционном портфеле придется иметь дело с документами, расчетными счетами, переводами и так далее.

3) Для того чтоб собрать криптовалютный портфель, вам не нужно много средств, ведь сразу инвестировать даже в 1 BTC для многих это неподъёмный капитал – для портфеля достаточно небольшой суммы и около 200 долларов США. Тогда как инвестиционный портфель бывает требует вложений десятков тысяч долларов США.

4) Стандартный инвестпортфель может выдать небольшую прибыль и по истечении долгого периода, тогда как криптопортфель может показать существенную доходность за короткий промежуток времени.



Не секрет, то как доходность так и убытки трейдерам в основном зависит от того какой стратегии придерживается криптоинвестор. Новичкам все рекомендуют начинать с небольших инвестиций и подбирать более консервативный состав цифровых активов в портфель, как наиболее (условно конечно, что касаемо криптовалют).

Консервативная схема портфеля выглядит следующим образом:
- альткоины первых самых известных криптовалют в 80% содержании от всего портфеля;
- средние по значимости цифровые валюты в районе 15%;
- малоизвестные коины, где есть перспектива выстрелить в стоимости – 5%.

Консервативная схема подразумевает наименьшие риски, так как вы инвестируете уже в проверенные альткоины, за которыми стоит не только идея, а и уже обкатанная технология, внедренная в общество. Даже если малоизвестные альткоины не выстрелят, вы все равно много не потеряете и можно будет восполнить потерянное позже.

Агрессивная схема криптовалютного портфеля выглядит примерно следующим образом:

- первая десятка из рейтинга криптовалют до 60% всех вложений средств;
- известные монеты с перспективными и уже внедренными идеями – до 25% средств;
- ICO или мало известные коины сразу после ICO – до 15% всех средств.

В данном случае костяк все также составляют известные монеты, но доля малоизвестных криптомонет гораздо больше, чем в криптовалютном портфеле и агрессивность также зависит от того, сколько коинов будет в этой агрессивной части.

Еще стоит сказать, что есть разные стратегии инвестирования, первая это Buy&Hold, когда инвестор покупает и держит, пока по его мнению цена не достигнет значения, по которому будет выгодно сдать монеты. Вторая известная это инвестировать в монеты, за которыми стоят разработки протоколов, платформ, так как сейчас происходит активное интегрирование в экономику криптовалют, поэтому развитие блокчейна скоро будет поставлено на ведущую ступень интереса пользователей, такими моментами уже можно назвать – монеты-платформы EOS, IOTA, NEM, NEO и прочие. Можно просто следовать свету инвестировать только в монеты первой 20-ки, которым наиболее доверяют согласно капитализации и просто по надежности, поскольку за ними стоит идея, лучшие технологии, команда, качественная поддержка. Но и тут нужно ориентироваться не на отзывы и не на рейтинги криптовалютных бирж, а надежных ресурсов, CoinMarketCap вполне подходит.

Ничего удивительного будет, если вы составите консервативный портфель и агрессивный и в итоге только первый принесет, ту прибыль, что вам будет нужна. Все просто – в этом портфеле больше всего будет надежных криптовалют, что периодически многих радуют ростом, главное еще верно спрогнозировать момент инвестирования. Скорее всего подобная тенденция будет сохраняться и весь 2018 год. Если вы еще сможете инвестировать крупную сумму, то как раз она для консервативного портфеля, что в свою очередь может быть более подходящим и выдавать большую прибыль, чем небольшой портфель при агрессивном инвестировании.



Во-первых, хочется сказать о соблазнах рынка на которые может обращать внимание инвестор и теряться в своих действиях на будущее. Эмоции зачастую мешают на рынке, а по-хорошему на криптовалютах очень много эмоций, так как есть серьезная реакция всегда на любую положительную или отрицательную новость. Особенно плохой советчик паника, когда идет снижение и вы начинаете все лихорадочно распродавать или наоборот на росте покупать. Всегда нужно иметь план по которому вы должны действовать определенным образом.

Во-вторых, также вы должны решить кто вы: трейдер или инвестор, так как инвестор это долгосрочник и портфель должен быть соответственным, как и если вы краткосрочный трейдер, тогда можно составлять и краткосрочные агрессивные портфели.

В-третьих, определить готовы ли вы рисковать с маржинальной торговлей, чем больше плечо вам предлагают, тем больше у вас будет его все задействовать в процессе покупки криптовалют, но если начнется период спада, то сами понимаете что будет с вашим таким портфелем. Маржинальная торговля это дополнительные риски.

Действия для уменьшения рисков в портфеле:

1) Рискуйте теми средствами, что вы готовы потерять (никто конечно на это не рассчитывает, но подобное случается также).
2) Не берите кредитов, а распределяйте только собственные средства.
3) Старайтесь делить депозит по криптовалютам и в разных направлениях.
4) Работайте с портфелем: убирая те криптовалюты, что имеют тенденцию к снижению или низкую прибыль на большом интервале времени, меняя на более перспективные, надежные и более выгодные с точки зрения инвестора.
5) Старайтесь не идти за толпой и не покупать пики, и не продавать низы.
6) Используйте технические инструменты для слежения за портфелем: можно просто с помощью ручки и бумаги, можно с использованием программы Excel, а можно с помощью спец программ таких, как Blockfolio.

И конечно теоретически все звучит очень просто и понятно, но позволю вам напомнить, что именно соблюдение собственной инвестиционной стратегии может вам помочь не потерять средства, а приумножить их. И конечно не забывайте, что многое понимается (важность правил, соблюдение рисков) с опытом.

А вы используете портфельное инвестирование? Какое распределение считаете удобным?


Автор: ГераЯ
Исключительные права на статью принадлежат MMGP.COM

собственная хорошо продуманная инвестиционная стратегия стоит дорогово.