АО "Эксперт Банк" помощь в развитии бизнеса

Акцент B2B именно на развитии бизнеса своих клиентов, а не только качественном и
удобном обслуживании счетов. Помимо хороших компетенций в сегменте B2B, в Банке
работает сильная команда Казначейства и розничного блока. Формирование услуг
происходит по принципу решения потребностей Клиентов, а не продажи продуктов.В настоящий момент, Банк представленен 13-ю структурными подразделениями в 7-ти регионах РФ: Омская, Новосибирская, Тюменская, Воронежская, Нижегородская, Московская и Санкт-Петербургская областях. В том числе, в 6-ти регионах дистанционно: Свердловской и Иркутской областях, республиках Татарстан и Башкортостан, Алтайском и Красноярском краях. Банк развивается в
концепции минимализма, принципах глубокого понимания и удовлетворения потребностей Клиентов и информационной открытости.

-Обслуживание 0 р. в месяц;
-5% на остаток каждый месяц;
-Номер счета всего за 5 минут;
-Неограниченное количество платежек от 0р.

Подробнее

.




https://www.cbr.ru/press/PR/?file=01112019_054104ik2019-11-01T05_40_01.htm


Банк России приказом от 01.11.2019 № ОД-2519 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Эксперт Банк» АО «Эксперт Банк» (рег. № 2949, г. Омск, далее — Эксперт Банк). По величине активов кредитная организация занимала 209 место в банковской системе Российской Федерации(1).

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»(2), руководствуясь тем, что Эксперт Банк:

- допускал многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и недостоверную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю;

- проводил сомнительные операции, связанные с продажей наличной иностранной валюты, выводом денежных средств за рубеж, а также операции с ценными бумагами, обладающие признаками замещения транзитного денежного потока при безналичной компенсации продажи торгово-розничными предприятиями наличной выручки;

- нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.


Проводившаяся Банком России с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности Эксперт Банка. Организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений принимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности.

Информация о проводившихся банком сомнительных операциях направлена Банком России в правоохранительные органы.

В Эксперт Банк назначена временная администрация Банка России(3), которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего(4) либо ликвидатора(5). Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Эксперт Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам(6) в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам).

Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».


_____________________________________

1. Согласно данным отчетности на 01.10.2019.

2. Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) и 7.2 Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3. В соответствии с приказом Банка России от 01.11.2019 № ОД-2520.

4. В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

5. В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6. Вкладчики — это физические лица, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность (индивидуальные предприниматели), а также юридические лица, отнесенные к малым предприятиям в соответствии с Федеральным законом «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».


1 ноября 2019 года