DeFi «Урожайное хозяйство» является последним интересным инвестором в криптовалюте. Фермерство по доходам - это использование протоколов и продуктов DeFi для получения высокой нормы прибыли, в некоторых случаях достигающей более 100% годовой доходности с учетом бонусов и стимулов «кэшбэк».
В качестве переподготовки, Децентрализованные финансы (DeFi) - это экосистема децентрализованных приложений, позволяющая любому, имеющему подключение к Интернету, получать доступ к различным финансовым продуктам и услугам, охватывающим обмен крипто-активами, маржинальную торговлю, производные финансовые инструменты, синтетические активы, алгоритмическую торговлю и рынки кредитования. ,
Одним из первых основных случаев использования DeFi является высокодоходный процентный доход, при котором пользователи размещают свои криптографические средства для получения высокой нормы прибыли, часто в 100 раз превышающей типичный сберегательный счет коммерческого банка (т. Е. 10% против 0,1% APY). Фермерство DeFi берет эту основную концепцию и формирует доходность, используя рычаги, чтобы получить дополнительную доступность к различным крипто активам, обеспеченным стабильными монетами, поддерживаемыми USD.
Например, согласно вчерашним ставкам, пользователь, который одолжил 1000 DAI (эквивалент 1000 долларов США) и взял кредит на 2500 долларов США для крипто-актива BAT, получал бы 77,48% APY в вознаграждениях COMP, выплачиваемых ежедневно, при условии, что COMP цена токена 360 долларов. Все это можно сделать с помощью функции максимального майнинга COMP в InstaDapp. Пользователи должны быть внимательны, чтобы поддерживать соответствующий коэффициент обеспечения, чтобы предотвратить ликвидацию своей базовой позиции в 1000 DAI. Примечательно, что вознаграждения COMP превышают стоимость заимствования BAT, что делает выгодным заимствование крипто.
Полное руководство приведено в следующем видео.
Ангел-инвестор Тони Шенг (Tony Sheng) рассказывает о некоторых из этих возможностей получения дохода в ветке Twitter ниже.
Урожайное сельскохозяйственное топливо превосходит MakerDAO
Обойдя MakerDAO на прошлой неделе, Compound сейчас является самым популярным протоколом кредитования DeFi, который измеряется по общей заблокированной стоимости, достигнув более 550 миллионов долларов, заблокированных в протоколе. Compound был продвинут с запуском токена управления и награды протокола, COMP. Первоначально токен COMP был вознагражден поставщикам и пользователям ликвидности на платформе Compound, и цена токена быстро выросла с ~ 16 до 360 долларов США в преддверии листинга Coinbase в понедельник 22 июня.
Текущая полностью разбавленная рыночная капитализация Compound составляет 2,7 миллиарда долларов. Тем не менее, некоторые высказывают свои опасения, так как первоначальное размещение или оборотная поставка токенов, доступная участникам рынка, составляет всего около 25% от общего предложения. Учитывая, что большой процент токенов COMP скрывается несколькими пользователями, а первые 10 адресов владеют 85% поставок токена, фактическое смещение значительно меньше, что позволяет цене токена качать намного проще в краткосрочной перспективе.
Каждый день примерно 2880 токенов COMP раздаются пользователям протокола. Распределение распределяется по каждому рынку (ETH, USDT, BAT, USDC и т. Д.) Пропорционально процентам, начисляемым на этом рынке, при этом 50% распределения идет поставщикам, а 50% - заемщикам. Эти «кэшбэк» вознаграждения как для кредиторов, так и для заемщиков в сочетании с левереджем - это то, что создает огромные прибыли для инвесторов.
Высокие степени риска всегда сопровождают высокую норму прибыли. Зарождающаяся экосистема DeFi по-прежнему находится на своем месте, и по мере взросления космического пространства будет несколько эксплойтов и сбоев протоколов, о чем свидетельствуют недавние эксплойты dForce и bZx. Поскольку в протоколах DeFi используются автоматизированные интеллектуальные контракты без посредников, а криптоактивы являются активами на предъявителя без возможности отката транзакций, всегда существует риск ошибки в коде или какого-либо другого вектора структурной атаки, который хакеры могут использовать для кражи пользовательских средств.
Основатель Ethereum Виталик Бутерин выразил обеспокоенность в связи с неотъемлемыми рисками и переоценкой сообществом продуктов DeFi с высокой процентной ставкой.
Учитывая, что средняя процентная ставка по банковским сберегательным счетам составляет 0,1%, а продукты DeFi могут приносить 100% + годовой доход, являются ли эти продукты по своей природе в 1000 раз более рискованными? Вероятно, нет, и поэтому опытные инвесторы и трейдеры наживаются на этих арбитражных возможностях. Эти показатели, естественно, со временем будут снижаться, так как пространство увеличивается в размерах и объеме, а продукты DeFi становятся испытанными и закаленными. До тех пор, выращивание урожая DeFi будет служить катализатором, увеличивающим принятие пользователей и привыкание пользователей к понятию «unbanking» сами.
Уникальность
