Один из замов главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, а именно г-н Исаев, направил в российские банки письмо, в котором рекомендуется усилить внимание к перекупщикам свободной конвертируемой валюты (СКВ) и к операциям в ней.
Помимо этого рекомендуется, чтобы банки следили бы за "нехарактерными" покупками товаров их клиентами, которые осуществляются для перепродажи. И что в частности рекомендует ЦБ, если говорить о физических лицах?
Например, если банк будет наблюдать какие-либо аномалии в вашей транзакционной активности или если вы начнете слишком много (не как обычно) тратить на своё потребление, то у банка могут появится к вам вопросы.
Теперь банк может начать подозревать в вас в спекуляции товарами, если увидит рост объемов ваших трат и однотипность таких операций. Попытка вывести средства за рубеж, также должно привлекать внимание банка, как и покупка и продажа криптовалюты.
ЦБ рекомендует при выявлении таких операций как выше, проводить детальную проверку клиента и если клиент по мнению банка "будет не прав", то он может отказать в проведении "плохой" операции и сообщить об этом Росфинмониторинг.
источник
уникальность
