Согласно последним сообщениям из Китая, пользователи China Merchant Bank (CMB), который ранее разрешал любые криптовалютные транзакции, теперь могут видеть, как их кредитные карты были заморожены банком на неопределенный срок. Согласно местным источникам, банк активно замораживает, как кредитные карты, так и сберегательные счета, принадлежащие пользователям, которые по их мнению участвуют в незаконных транзакциях с использованием криптовалют.
Однако без явного запрета на криптовалюты, указаний и предупреждений, многие клиенты банка сочли этот шаг сомнительным. Китайский торговый банк никогда не сообщал своим клиентам о предстоящем запрете и не предоставил четких причин для замораживания их счетов. Он один из банков с самыми строгими мерами контроля за криптовалютами.
Служба поддержки клиентов CMB сообщила местному репортеру, что они будут активно замораживать кредитные и дебетовые карты на основе своего собственного суждения и оценки рисков.
Хотя замораживание счетов клиентов не ограничивается только китайским Merchant Bank, сама практика является относительно новой в Китае. Всего пару лет назад замораживание счетов рассматривалось банковской отраслью как крайняя мера, и только некоторые административные органы и министерство юстиции страны имели право подвергать цензуре и блокировать счета.
О первых случаях замораживания банковских счетов было сообщено еще в 2018 году, когда пользователи отделений в Гонконге получили официальное объявление об изменениях политики в отношении криптовалютных транзакций. В объявлении банк оставил за собой право закрывать учетные записи, принадлежащие пользователям, которые по их мнению совершали операции с цифровыми валютами.
Но какими бы строгими ни были эти правила, китайский торговый банк — не единственный, кто подавляет крипто-активность среди своих пользователей. Ранее в этом месяце China Times сообщила, что Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая, Строительный банк Китая и Промышленный и коммерческий банк Китая заявили, что фактически заблокировали счета, связанные с незаконной деятельностью. Они в основном рассматривали отмывание денег и мошенничество как незаконную деятельность. Отчеты показали, что работа с криптовалютами также нашла свое место в этом списке.
Однако все банки заявили, что до тех пор, пока сама транзакция является законной, а источник криптовалюты и каналы, по которым она проходит, являются законными, они не будут добровольно замораживать учетные записи пользователей.
Тем не менее, центральный банк и другие регулирующие органы в Китае с начала года пресекли крипто-операции в рамках своей борьбы с мошенничеством, отмыванием денег и платежами, связанными с наркотиками.
Имея это ввиду, многие ожидают, что практика замораживания счетов банков станет более распространенной в будущем. Эксперты по правовым вопросам в области криптовалют и различные внебиржевые торговцы призвали трейдеров в Китае не использовать кредитные карты, выпущенные крупными китайскими банками для совершения покупок и снятия средств с криптовалютных бирж. Вместо этого они рекомендовали использовать небольшие коммерческие банки.
Перевод специально для mmgp.com
