Европейское банковское управление (EBA) вводит список ограничивающих правил для поставщиков платежных услуг (PSP) и поставщиков криптоактивов (CASP), стремясь укрепить финансовую безопасность Евросоюза и устранить риски, связанные с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма.
Новые рекомендации, вступающие в силу 30 декабря 2025 года, заставляют криптокомпании следовать строгим стандартам проверки и контроля.
Теперь PSP и CASP обязаны проводить персонифицированную проверку контрагентов и платежных данных на предмет нарушения мер по борьбе с финансовыми преступлениями.
Также введены обязательные требования к отчетности регуляторам о подозрительных операциях, мониторинге и оценке рисков.
Более того, криптокомпании должны разработать специальные методы противодействия финансовым преступлениям связанных с криптовалютами.
EBA убеждена, что новые правила устранят недостатки в контроле, внутренних политиках и процедурах регулирования деятельности PSP и CASP, что создавало риски для финансовых учреждений Евросоюза.
Это первый случай, когда EBA вводит единые стандарты для криптовалютных компаний в ЕС в отношении механизмов управления, политик, процедур и мер контроля.
источник
уникальность
