Международная информационная группа Payments 20 (P20) призвала платежную индустрию к совместной работе по борьбе с мошенничеством получателей платежей, которое сильно выросло с начала пандемии коронавируса в 2020 году. Напомним, что в Payments 20 входят члены всей этой отрасли, включая банки, правительства и регулирующие органы.
Отчет по этой теме был опубликован в этом месяце в нём подчеркивается растущее число мошенничеств получателей платежей, таких как мошенничество с романтическими отношениями, мошенничество с покупками и инвестиционное мошенничество по всему миру. Потери от мошенничества с получателями платежей являются глобальной проблемой и продолжают распространяться по всему миру. Романтические аферы, когда мошенники убеждают получателей платежей в том, что они предлагают привязанность или им следует доверять финансовые вопросы, являются серьезной проблемой во время локдауна ковтд-19, достигнув £311 млн только в Великобритании в 2020 году.
Также в этом отчете оценивается целый ряд вариантов защиты клиентов и банков и снижения способности мошенников извлекать выгоду из общих слабых мест на рынке "push-платежей". Ключом к этому является трансграничное сотрудничество платежных систем и призыв к разработке глобального подхода к борьбе с мошенничеством получателей платежей. Центральное место в этих рекомендациях занимают повышение уровня образования и осведомленности клиентов.
Отчет был составлен с учетом вклада и анализа экспертов из ряда партнеров и консультантов платежной индустрии, включая Mastercard, JP Morgan, NatWest, McKinsey, Hogan Lovells, Fiserv и Featurespace. Ну а британское Управление по финансовому регулированию и надзору FCA опубликовало данные о том, что происходит с деньгами полученными в результате мошенничества и преступной деятельности, и, к примеру:
- На финансирование терроризма в 2020 г. привлечено более $70 млн;
- Более $6 млрд генерируется за счет продажи запрещенных наркотиков;
- Отмывается более $30 млрд, из которых только 1% перехвачено и изъято.
источник
уникальность
Последнее редактирование:
