• Добро пожаловать на инвестиционный форум!

    Во всем многообразии инвестиций трудно разобраться. MMGP станет вашим надежным помощником и путеводителем в мире инвестиций. Только самые последние тренды, передовые технологии и новые возможности. 400 тысяч пользователей уже выбрали нас. Самые актуальные новости, проверенные стратегии и способы заработка. Сюда люди приходят поделиться своим опытом, найти и обсудить новые перспективы. 16 миллионов сообщений, оставленных нашими пользователями, содержат их бесценный опыт и знания. Присоединяйтесь и вы!

    Впрочем, для начала надо зарегистрироваться!
  • 🐑 Моисей водил бесплатно. А мы платим, хотя тоже планируем работать 40 лет! Принимай участие в партнеской программе MMGP
  • 📝 Знаешь буквы и умеешь их компоновать? Платим. Дорого. Бессрочная акция от MMGP: "ОПЛАТА ЗА СООБЩЕНИЯ"
  • 💰 В данном разделе действует акция с оплатой за новые публикации
  • 📌 Внимание! Перед публикацией новостей ознакомьтесь с правилами новостных разделов

Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в операциях

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,152
Реакции
19,701
Поинты
125.084
Комитет Госдумы по финансовому рынку рекомендовал нижней палате парламента принять в первом чтении инициированный правительством РФ законопроект об исключении необоснованного применения кредитными организациями права на отказ в совершении операций по распоряжениям клиентов. Поправки вносятся в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Проект документа разработан во исполнение одного из пунктов перечня поручений президента РФ от 11 апреля 2018 г. по итогам встречи с женщинами-предпринимателями.
Сейчас, согласно законодательству, такой отказ возможен, в частности, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, либо посчитал ту или иную операцию подозрительной. Объяснять причины, по которым заблокирован счет или отказано в совершении операций по счету, банк не обязан.

В соответствии с законопроектом, отказ от обслуживания и блокировка счета банком будут возможны, только если при проведении проверки в соответствии с правилами внутреннего контроля у работников кредитной организации возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма. Решение будет принимать глава кредитной организации или уполномоченное им лицо.

В случае отмены в судебном порядке ранее принятых решений об отказе в открытии банковского счета или расторжении договора банковского счета, сведения о которых были переданы в уполномоченный орган, кредитная организация должна будет сообщить в этот уполномоченный орган об этой отмене. Кредитная организация обязана будет представить клиенту, которому отказано в совершении операций по счету, информацию о времени и причинах принятия такого решения в срок не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.

Законопроект предусматривает совершенствование механизмов принятия решений об отказе от заключения договоров банковского счета (вклада), о расторжении договоров банковского счета (вклада) и об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом, говорится в пояснительной записке.
источник
 

alexa2020

Интересующийся
Регистрация
11.01.2020
Сообщения
56
Реакции
8
Поинты
0.010
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

возникло обоснованное подозрение в отмывании клиентом преступных доходов или финансировании терроризма.
А кто будет оценивать обоснованность решения? Или это такая замоскированная формулировка "блокируем когда и почему захотим, нам плевать" - Банки
 

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,152
Реакции
19,701
Поинты
125.084
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

А кто будет оценивать обоснованность решения? Или это такая замоскированная формулировка "блокируем когда и почему захотим, нам плевать" - Банки
Ну у нас суды занимаются такими разборами вообще-то. Подавайте на действия банка в суд, заодно в иске указывайте, что решение банка было по вашему мнению необоснованно по тем то причинам (перечислите), требуйте компенсации может вам в итоге повезет, то есть судья утром встанет "с той ноги".

В целом в прошлом году в СМИ была такая информация: "ЦБ рекомендовал банкам не запрашивать у клиентов излишнюю информацию" и на неё можно ссылаться при обращении в банк по вопросу, что почему операцию не пропустили - авось сжалятся. :)
 

alexa2020

Интересующийся
Регистрация
11.01.2020
Сообщения
56
Реакции
8
Поинты
0.010
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

В целом в прошлом году в СМИ была такая информация: "ЦБ рекомендовал банкам не запрашивать у клиентов излишнюю информацию" и на неё можно ссылаться при обращении в банк по вопросу, что почему операцию не пропустили - авось сжалятся.
авось если делаешь минимальные платежи то может и пройдет, а если банк видит что ты гоняешь туда сюда денежки, то к тебе претензия поступает такого плана "типа у вас количество платежей и суммы походят на предпринимательскую деятельность, обясните что за платежи и чем вы занимаетесь" и приплыли...
 

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,152
Реакции
19,701
Поинты
125.084
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

авось если делаешь минимальные платежи то может и пройдет, а если банк видит что ты гоняешь туда сюда денежки, то к тебе претензия поступает такого плана "типа у вас количество платежей и суммы походят на предпринимательскую деятельность, объясните что за платежи и чем вы занимаетесь" и приплыли...
По закону они всё равно должны сообщать обо всех операциях в Росфинмониторинг на сумму свыше 600 000 рублей. От этого условия некуда не деться. Возите деньги наличкой - это единственный выход. :)
 

alexa2020

Интересующийся
Регистрация
11.01.2020
Сообщения
56
Реакции
8
Поинты
0.010
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

Возите деньги наличкой - это единственный выход.
и то как мне кажется скоро и здесь прикрутят, перейдем мы все на безналичку и будет ох как весело...
 

OPLOTT

ТОП-МАСТЕР
Регистрация
16.11.2015
Сообщения
35,152
Реакции
19,701
Поинты
125.084
Re: Комитет Думы одобрил ограничение банкам необоснованно отказывать клиентам в опера

и то как мне кажется скоро и здесь прикрутят, перейдем мы все на безналичку и будет ох как весело...
Ну нас же фактически подталкивают к этому. Их система идёт вразнос.
 
Сверху Снизу