Национальный банк Украины утвердил обновленные правила, регулирующие надзор в сфере финансового мониторинга, валютного контроля и реализации санкционной политики. В регуляторе отмечают, что изменения направлены на повышение эффективности надзорных процедур, адаптацию к нормам ЕС и приведение действующей нормативной базы в соответствие с украинским законодательством.
Обновления затрагивают как банковский сектор, так и небанковские финансовые учреждения и предусматривают ряд системных изменений.
Ключевые изменения в системе надзора НБУ
1. Риск-ориентированный подход к проверкам
НБУ закрепил нормативно порядок и периодичность проведения выездных и безвыездных проверок. Их частота будет зависеть от уровня риска учреждения, который теперь оценивается ежеквартально, а также после значимых изменений в деятельности банков или управлении. Отдельно подчеркивается, что при проверках усилено внимание к внутренним системам финмониторинга и предотвращения отмывания доходов и финансирования терроризма.
2. Упрощение отчетности после надзора
Процедура подачи планов мероприятий по итогам безвыездного надзора стала более унифицированной: теперь единые требования распространяются и на банки, и на небанковские учреждения.
3. Расширение использования электронных подписей
Введена возможность использования усовершенствованной электронной подписи с квалифицированным сертификатом для подписания документов, что расширяет цифровые инструменты взаимодействия с регулятором.
4. Закрепление военных норм на постоянной основе
Часть временных правил, действовавших в период военного положения, теперь внедряется на постоянной основе. Это касается, в частности, особенностей проведения внеплановых проверок валютных операций.
5. Регламентация «профессионального суждения» НБУ
Определен порядок применения и обжалования выводов НБУ, зафиксированных в актах проверок. Рассмотрение таких обращений будет осуществляться профильными коллегиальными органами регулятора.
6. Гибкие процедуры проверок во время тревог
Расширены правила приостановки или возобновления проверок в случае воздушной тревоги. Эти нормы теперь распространяются и на банковские учреждения.
7. Новые правила уведомления о санкциях и нарушениях
Уточнен порядок официального доведения решений НБУ до финансовых учреждений — через электронную почту, почтовые отправления, вручение представителям или публикацию на сайте регулятора.
8. Переходный период для отчетности
Банкам и учреждениям предоставили 6 месяцев на адаптацию и автоматизацию обновленных форм отчетности, что должно облегчить переход на новые требования.
В НБУ подчеркивают, что все изменения направлены на усиление контроля за финансовой системой, повышение прозрачности надзорных процедур и дальнейшую гармонизацию с европейскими стандартами регулирования.
источник
уникальность
Реклама: 🔥 Хочешь получить Telegram Premium и стать гуру Polymarket? Кликай сюда!
