Национальный банк Украины применил меры воздействия к АО «Банк Авангард», наложив на финансовое учреждение штраф в размере 2 млн гривен. Причиной санкций стали нарушения требований финансового мониторинга и недостаточный контроль за операциями клиентов.
Об этом говорится в официальном сообщении Национальный банк Украины. По итогам проверки регулятор пришел к выводу, что банк ненадлежащим образом выполнял требования законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
В НБУ отметили, что учреждение не обеспечило полноценное применение риск-ориентированного подхода в своей деятельности. В частности, претензии касаются недостаточного анализа финансовых операций клиентов и неэффективного выявления потенциально подозрительных транзакций.
По информации регулятора, банк не в полной мере использовал механизмы мониторинга, включая автоматизированные инструменты и программные модули, предназначенные для отбора и анализа операций по установленным критериям риска. Такие системы должны помогать своевременно выявлять операции, которые могут иметь признаки подозрительной финансовой деятельности.
Кроме того, Национальный банк указал на недостатки во внутренних процедурах финансового мониторинга. По оценке регулятора, разработанные банком документы не содержали достаточных механизмов для эффективного управления рисками и выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Также проверка выявила ненадлежащее выполнение обязанностей по разработке и внедрению внутренних правил и процедур, направленных на предотвращение использования банковской системы для незаконных финансовых операций.
В результате регулятор принял решение о применении штрафных санкций. В НБУ подчеркивают, что соблюдение требований финансового мониторинга остается одним из ключевых условий стабильной и прозрачной работы банковского сектора.
источник
уникальность
Реклама: 🔥 Хочешь получить Telegram Premium и стать гуру Polymarket? Кликай сюда!
