Группа сенаторов США представила законопроект STREAMLINE Act, нацеленный на модернизацию ключевого закона по борьбе с отмыванием денег — Закона о банковской тайне, который не менялся с 1970 года. Инициатива предлагает впервые за более чем полвека повысить пороговые значения для финансовой отчетности, которые, по мнению законодателей, сильно устарели из-за инфляции.
В частности, предлагается увеличить лимит для отчетов о валютных операциях (CTR) с $10,000 до $30,000, а также поднять пороги для отчетов о подозрительной активности (SAR) с $5,000 до $10,000.
Кроме того, законопроект обязывает Министерство финансов пересматривать эти суммы каждые пять лет с учетом инфляции. Цель реформы — сократить административную нагрузку на финансовые учреждения, включая криптовалютные биржи, при этом сохранив для правоохранительных органов необходимые инструменты для эффективной борьбы с финансовыми преступлениями.
по материалам
уникальность
