Банк Wells Fargo (США) присоединился к банку JP Morgan Chase и сообщил, что власти США расследуют жалобы на сеть цифровых P2P-платежей Zelle (США).
В заявлении для американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Wells Fargo утверждает следующее: "Сейчас госорганы США осуществляют официальные так и неофициальные расспросы или расследования относительно разрешения споров клиентов, связанных с переводами средств, выполненных через цифровую сеть Zelle".
Напомним, что банк JP Morgan сделал аналогичное заявление в феврале. Ни один из банков не был обвинен в правонарушениях.
Zelle управляется компанией Early Warning Services (США) и эта компания принадлежит 7 крупнейшим банкам США. Запущенный в 2017 году, финтех Zelle добился огромного успеха: в 2022 году объем транзакций составил $629 млрд, что вдвое больше, чем у их ближайшего конкурента, а именно платёжного сервиса Venmo (США).
Однако это также "открыло двери мошенничеству и мошенничеству в огромных масштабах", согласно письму, отправленному в прошлом году демократами американского Сената совету директоров ФРС США, а также в Агентство по страхованию банковских вкладов (FDIC) и Национальную администрацию кредитных союзов США.
Сенаторы, в том числе Элизабет Уоррен, призвали регулирующие органы США "внимательно проанализировать и изучить практику финансового возмещения клиентам и борьбы с отмыванием денег (AML) банковских учреждений, которые работают в цифровой сети Zelle".
источник
уникальность
