Райан Ли, старший криптоаналитик Bitget Research, прокомментировал ситуацию с дроблением платежей на P2P-платформах.
Он отметил, что криптобиржи пока не способны эффективно контролировать такие операции, поскольку фиатные переводы проходят вне блокчейна и осуществляются напрямую между пользователями через банки. Это делает их отслеживание и блокировку крайне сложными.
Ли подчеркнул, что дробление платежей бывает вызвано законными причинами - лимитами на банковские переводы, техническими ограничениями или сбоями при обработке крупных сумм. Однако он также отметил серьезные риски, связанные с такой практикой, включая возможность заморозки счетов, мошенничества и даже уголовного преследования при подозрении в отмывании денег.
По мнению аналитика, биржи не могут ужесточать контроль слишком сильно, чтобы не отпугнуть пользователей, особенно в странах с валютными ограничениями или нестабильной банковской системой. P2P-сервисы остаются важным инструментом для миллионов людей, обеспечивая доступ к конвертации валют и выводу средств.
Тем не менее, биржи уже внедряют автоматизированные системы мониторинга, используют машинное обучение и внедряют флаги риска, а также предоставляют пользователям образовательные материалы для безопасной работы на P2P-рынке. Однако без участия регуляторов и интеграции с банковской системой эти меры будут неполными.
В итоге Ли отметил, что проблема дробления платежей на P2P - это системная уязвимость, которую нельзя решить только техническими средствами. Для полной легализации и повышения доверия необходимы глобальные стандарты и новые правила взаимодействия между криптобиржами, банками и регуляторами.
Источник
Уникальность
