Центральный банк России обратился к кредитным организациям с рекомендацией активнее отслеживать переводы, осуществляемые через криптовалютные обменники с использованием корпоративных карт.
В регуляторе отметили, что так называемые «технические компании» — юридические лица без реальной хозяйственной деятельности — зачастую используются сервисами по обмену криптовалют, онлайн-казино и финансовыми пирамидами.
Банкам предложено внедрять системы онлайн-мониторинга, работающие практически в реальном времени, чтобы выявлять подобные операции. Кроме того, рекомендуется внимательно анализировать транзакций клиентов.
Если у банковского клиента будут выявлены «контрагенты, ранее переводившие средства дропперам или организациям с признаками фиктивной деятельности», финансовое учреждение сможет ограничить переводы от физических лиц или вовсе запретить прием наличных.
Центральный банк подчеркнул, что данные рекомендации являются добровольными, однако они помогут кредитным организациям повысить эффективность в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Ранее ЦБ предложил увеличить годовой лимит для неквалифицированных инвесторов на покупку цифровых финансовых активов (ЦФА) с 600 тысяч до одного миллиона рублей.
источник
уникальность
