Исследователи Банка международных расчётов (BIS) предложили новый подход к борьбе с отмыванием денег в permissionless-блокчейнах, где отсутствуют традиционные посредники. В отличие от банков, где AML-контроль ложится на финансовые организации, децентрализованные сети управляются валидаторами, что усложняет применение привычных методов.
BIS предлагает присваивать криптоактивам “AML-оценку” на основе их истории транзакций. Токены, проходившие через кошельки, связанные с преступной деятельностью, будут получать низкий балл. Национальные регуляторы смогут установить порог, при котором обмен таких активов на фиат через “off-ramps” (криптобиржи и платёжные шлюзы) будет запрещён.
Модель предполагает два варианта — от строгого “allow list”, где принимаются только проверенные кошельки, до более мягкого “deny list” с блокировкой адресов, связанных с правонарушениями. Это может повлиять на рыночную цену стейблкоинов и токенов с “подмоченной” историей.
Инициатива направлена на удовлетворение требований регуляторов без уничтожения ключевых свойств блокчейнов, но в криптосообществе её встретят с осторожностью из-за опасений чрезмерного контроля.
по материалам
уникальность
