Европейская платформа цифровых активов Bitpanda выпустила обновление, посвящённое фактам о якобы «незаконном использовании» криптовалют, опровергая распространённые утверждения о роли цифровых активов в отмывании денег, финансировании терроризма и обходе санкций. В условиях, когда Европейский орган по борьбе с отмыванием денег (AMLA) и FATF считают сектор высокорисковым, Bitpanda подчёркивает прозрачность блокчейна и его возможности для контроля.
Компания указывает на несовершенство аргументов AMLA и FATF: хотя стабилкоины используются в ончейн-операциях, блокчейн обеспечивает неизменяемость записей, доступность и отслеживаемость транзакций, чего нет в традиционной финансовой системе. Bitpanda приводит примеры успешного отслеживания средств: случай с Colonial Pipeline в 2021 году, возврат хакнутых средств Bitfinex в 2022 году и заморозка $26 млн на Garantex в 2025 году. Даже приватные монеты и миксеры оставляют следы, которые аналитика блокчейна способна выявить.
Статистика показывает: преступные операции составляют лишь 1–2% рынка, тогда как наличные и «хавала» доминируют в ML/TF. Bitpanda призывает к более сбалансированному подходу, подчёркивая, что криптоинфраструктура при правильном регулировании может улучшить финансовую прозрачность и снизить риски по сравнению с традиционными методами.
по материалам
уникальность
