Ответили вам на другом форуме, ответим и здесь, дабы у всех пользователей было понимание ситуации и с нашей стороны.
Я перевёл свои DAI на подконтрольный мошенникам кошелёк, рассчитывая получить ETH. Т.е. фиатные деньги в обмене не учувствуют, и тут они затребовали KYC (т.е. уже после начала процедуры обмена).
Перед началом процедуры обмена, независимо от того, какие валюты или суммы в нем участвуют, пользователь обязуется принять
условия использования и
политику AML/KYC.
Условия использования:
2.4. To be able to avail the services, you should consent to pass through AML/KYC procedures that may be implemented on you according to our internal AML/KYC policies. During these procedures, ChangeHero reserves the right to request additional information and documents which are intended without limitation to identify our User and to prove the source of the funds.
Чтобы воспользоваться Сервисом, пользователь дает согласие на прохождение процедур AML/KYC ("знай своего клиента"), которые применяются к транзакциям в соответствии с внутренней политикой Сервиса. Во время процедуры идентификации Клиента, Сервис оставляет за собой право затребовать дополнительную информацию и/или документы, которые будут использованы, чтобы установить личность Клиента и происхождение отправленных им средств.
Также согласно пункту 2.7, в случае удержания средств, Сервис не обязан возмещать убытки. Возврат будет произведен согласно пункту 3.6,
3.6. In case the User does not wish to disclose their identity for certain reasons and refuses to undergo the KYC/AML procedure, ChangeHero has the right to terminate the exchange and the deposited funds are then transferred back to the initial address the deposit was made from, subtracting the network fee and ChangeHero operational fee in 100 USD equivalent.
В случае, если Клиент не желает по той или иной причине раскрывать собственную личную информацию и отказывается проходить или завершать процедуру идентификации, Сервис оставляет за собой право отменить транзакцию и перечисленные средства возвращаются на адрес, с которого были отправлены, за вычетом комиссии сети и комиссии сервиса в размере $100 в долларовом эквиваленте.
Любой пользователь имеет право быть не согласным с условиями использования сервиса. В таком случае, он обязуется не использовать сервис. Это распространяется и на обмен через кошельки: они также предупреждают пользователя, что обмен будет произведен согласно условиям использования их сервиса-партнера
Никаких реальных оснований у этих мошенников нет для замораживания моих средств.
Следующий, вполне резонный и более важный вопрос:
на каком основании ChangeHero удерживает средства пользователя.
Транзакция пользователя была помечена системой безопасности как подозрительная. Относительно адреса, указанного в транзакции, ChangeHero располагает информацией, что адрес мог быть задействован в мошеннических операциях. Ввиду отсутствия иных доказательств, у нас есть два варианта действий:
Первый: запросить у пользователя информацию о происхождении средств. Пользователь отказался.
Второй: обратиться к источнику информации об адресе за доказательствами и ожидать обращения от уполномоченных органов, ведущих расследование. Очевидно, второй сценарий менее желателен как для пользователя, так и для сервиса ввиду временных затрат. Тем не менее, другого выхода нет. Возврат будет произведен, если так или иначе будет доказана правомерность происхождения средств.
Также хочу заметить, что я уже давно отказался от обмена и об этом им неоднократно заявлял, и публично (
https://www.bestchange.ru/changehero-exchanger.html) и непублично. А вот эта информация не соответствует действительности:
Случаев, когда средства пользователя задерживаются, достаточно немного, чтобы с точностью утверждать, что январский случай к данной ситуации отношения не имеет. Процесс проверки в данном случае не завершен, но ввиду особых обстоятельств мы вынуждены задержать обмен. Согласно нашей политике KYC/AML,
If the Service receives any information from Law Enforcement agencies, regulatory authorities, legal entities or other competent authority that a customer’s transaction/source address/destination address may be involved in any fraud, money laundering or other suspicious activity, ChangeHero reserves the right not to conduct any activity with customer’s funds for the investigation period.
Если Сервис располагает сведениями от правоохранительных органов, надзорных органов, юридических лиц или иных уполномоченных организаций о том, что транзакция или адреса, участвующие в транзакции, задействованы в мошеннических действиях, отмывании денег или иных противоправных деяниях, Сервис оставляет за собой право не совершать дальнейших операций со средствами Клиента на время расследования.
Прошу принять к сведению общественности, что в этой теме, по какой-то причине, пользователь тактично умолчал о том, что проводит продолжительную DDoS-атаку на сервис как минимум с субботы. В приведенных пользователем же
отзывах на странице BestChange он в открытую признается в этом, и у нас нет оснований считать, что за атакой стоит кто-либо другой.
