Партнёр юридической компании Boies Schiller Flexner Дэн Бойл предостерёг участников американского крипторынка от ощущения вседозволенности на фоне снижения давления со стороны регуляторов. В интервью для видеоподкаста TV.Pymnts он подчеркнул: несмотря на дружелюбный курс администрации Трампа, игнорировать требования закона всё ещё опасно.
По словам Бойла, в США сейчас происходит заметная трансформация регулирования цифровых активов. Министерство юстиции (DOJ) и другие контролирующие органы отходят от жёсткой практики «принуждающего регулирования», которой придерживалась предыдущая власть. Вместо этого наблюдается смещение в сторону более чёткой нормативной базы. Бойл упомянул законопроект GENIUS, посвящённый регулированию стейблкоинов, как пример стремления к ясности и упорядоченности.
Тем не менее, послабления не означают полной свободы действий. Эксперт напомнил: криптовалюты — это транснациональное явление, сопряжённое с такими рисками, как международные мошеннические схемы и теневые онлайн-площадки. В таких условиях государству нужно сохранять баланс между развитием финтеха и защитой пользователей.
Даже несмотря на более мягкую политику, у Минюста и таких ведомств, как SEC, по-прежнему есть полномочия для наказания нарушителей. Компании, которые не соблюдают требования по противодействию отмыванию доходов (AML) и идентификации клиентов (KYC), могут столкнуться с серьёзными последствиями — от крупных штрафов до уголовного преследования и потери лицензий.
Бойл предупредил: отсутствие инструментов контроля транзакций и готовности к аудиту может привести к тому, что такие фирмы будут признаны небезопасными и выведены с рынка.
источник
уникальность