Британское Управление финансовому регулированию и надзору (FCA) направило письмо почти 300 платежным компаниям с предупреждением, что закроет их, если они не предпримут срочных мер по устранению неприемлемых рисков для финансовых потребителей и целостности финансовой системы этой страны.
В письме в адрес CEO 291 платежной компании, директор FCA по платежам и цифровым активам Мэтью Лонг говорит, что наблюдательный орган приветствует конкуренцию и инновации, которые процветают в платежном секторе Великобритании. "Однако, мы по-прежнему обеспокоены тем, что многие платежные компании не имеют достаточно надежного контроля и в результате некоторые фирмы представляют неприемлемый риск причинения вреда своим клиентам и целостности нашей финансовой системы", - пишет г-н Лонг.
В письме подчеркивается ряд общих недостатков платежных компаний в отношении защиты денег клиентов в случае неплатежеспособности самой такой компании, включая неадекватные процессы идентификации. Также Лонг подчеркивает отсутствие надлежащего управления риском ликвидности и неспособность решить вопрос, что должны ли платежные компании держать у себя капитал выше своих нормативных требований. Кроме того, многие компании до сих пор не в состоянии внедрить адекватные системы и процессы по процедуре отмывания "грязных" денег и санкциям, а также не справляются с мошенничеством.
И заканчивает он своё письмо-предупреждение следующим: "Мы продолжим вмешательство в некорректную работу платежных компаний, используя весь спектр наших надзорных инструментов. В случаях, когда фирмы не смогут выполнить наши условия по своей авторизации, то мы без промедления лишим лицензии на работу такие "плохие" компании или наложим санкции на фирмы, которые не могут или не будут соответствовать нашим стандартам".
источник
уникальность
