Криптовалюты теперь тесно связаны с традиционными финансами, поэтому регулирующие органы и банки задаются основным вопросом: кто перемещает деньги и могут ли преступники скрываться в этом потоке? Именно здесь на помощь приходят проверки личности и меры по борьбе с финансовыми преступлениями. В этой статье объясняется, что означают правила KYC и противодействия отмыванию денег в криптовалюте, какие средства собирают платформы и как эти шаги помогают снизить уровень мошенничества, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
Криптовалютная KYC — это процесс, используемый платформой для проверки личности клиента, а требования AML описывают меры контроля, которые помогают выявлять и пресекать отмывание денег и финансирование терроризма. Они работают в паре: знание того, кто стоит за счетом, упрощает оценку риска, а мониторинг затрудняет превращение подтвержденного счета в канал отмывания денег.
В большинстве юрисдикций действуют международные стандарты в отношении виртуальных активов и компаний, которые их перемещают, часто называемых поставщиками услуг виртуальных активов. Эти стандарты также включают в себя правило «передачи информации», которое требует, чтобы определенная информация об отправителе и получателе сохранялась при осуществлении допустимых переводов между поставщиками услуг.
В случаях с более высокими лимитами или повышенным риском процедура KYC для криптовалют может включать вопросы об источнике средств, роде занятий или предполагаемой деятельности. Распространены проверки по санкционным спискам и проверка на наличие политически значимых лиц, поскольку они определяют, насколько тщательно должна проверяться деятельность.
Соответствие нормативным требованиям в сфере криптовалют больше не является необязательной формальностью, поскольку процедура KYC в криптовалютах снижает отток анонимных пользователей, а строгий контроль заставляет платформы отслеживать закономерности, связанные с мошенничеством, отмыванием денег и уклонением от санкций. Этот процесс может быть неудобным, но он является одной из главных причин, по которой отрасль может сохранять доступ к банковским каналам, ответственно развиваться и защищать пользователей от распространенных форм злоупотреблений.
Криптовалютная KYC — это процесс, используемый платформой для проверки личности клиента, а требования AML описывают меры контроля, которые помогают выявлять и пресекать отмывание денег и финансирование терроризма. Они работают в паре: знание того, кто стоит за счетом, упрощает оценку риска, а мониторинг затрудняет превращение подтвержденного счета в канал отмывания денег.
В большинстве юрисдикций действуют международные стандарты в отношении виртуальных активов и компаний, которые их перемещают, часто называемых поставщиками услуг виртуальных активов. Эти стандарты также включают в себя правило «передачи информации», которое требует, чтобы определенная информация об отправителе и получателе сохранялась при осуществлении допустимых переводов между поставщиками услуг.
В случаях с более высокими лимитами или повышенным риском процедура KYC для криптовалют может включать вопросы об источнике средств, роде занятий или предполагаемой деятельности. Распространены проверки по санкционным спискам и проверка на наличие политически значимых лиц, поскольку они определяют, насколько тщательно должна проверяться деятельность.
Соответствие нормативным требованиям в сфере криптовалют больше не является необязательной формальностью, поскольку процедура KYC в криптовалютах снижает отток анонимных пользователей, а строгий контроль заставляет платформы отслеживать закономерности, связанные с мошенничеством, отмыванием денег и уклонением от санкций. Этот процесс может быть неудобным, но он является одной из главных причин, по которой отрасль может сохранять доступ к банковским каналам, ответственно развиваться и защищать пользователей от распространенных форм злоупотреблений.
