AlphaCrowd
Интересующийся
Факты о рынке коллективных инвестиций (equity crowdinvesting):
- 410% рост глобального рынка equity crowdinvesting в 2012-2014 гг
- удвоение рынка ежегодно: $30B+ к 2020 году;
- увеличение пост-квартальной выручки компаний, получивших инвестиции по модели коллективных инвестиций - 3.5Х;
- более 1000 платформ по всему миру
- каждый 7-ой миллениал (обычно принято считать таковыми тех, кто родился в период с 1980 по 1994 гг) пользовался альтернативным финансированием
Существует две основных модели equity crowdinvesting:
1. Модель "Инвестиционного фонда"
Инвестор покупает паи инвестиционного фонда, который инвестирует средства в целевой объект. Все объекты проходят предварительный отбор и только объекты, имеющий наибольший потенциал для развития предлагаются пользователям для инвестирования. Как правило, фонды имеют целевые индустрии для инвестирования: IT, альтернативная энергетика, биотехнологии и т.д. Минимальная инвестиция - несколько тысяч долларов. Инвестор оплачивает комиссию за управление капиталом (как правило 4-8%) и carried интерес в случае успеха инвестиции (от 10% до 30% от чистого денежного потока). При этом фонд активно участвует в управлении проинвестированной компанией, заседая в Совете директоров и принимая значимые решения. Управление фондом осуществляется сертифицированными управляющими, имеющими опыт прямых инвестиций. Из недостатков такой модели можно отметить высокий вход (от $5000), в некоторых случаях необходимость подтвердить статус квалифицированного инвестора. Основные платформы - OurCrowd, Microventures, iAngels, частично Angellist
2. Модель "Marketplace"
Пользователь инвестирует средства в компанию напрямую, получая сертификат о владении акциями. Объекты для инвестирования проходят базовый отбор на адекватность инвестиционного предложения, оценки компании, готовности документов для старта кампании на платформе. Минимальная инвестиция - от нескольких долларов. Платформы взимают комиссию со стороны бизнеса - от 5% от привлекаемой суммы. Как правило, при такой модели используется сервис номинального владения, позволяющий инвестору являться конечным бенефициаром собственности, а управление компанией осуществлять номинальному акционеру/директору, которым является платформа. Основными недостатками такой модели являются более высокие риски проектов, получающих финансирование на платформе, т.к. зачастую они не получают необходимую инвестиционную экспертизу и предлагаются широкому кругу непрофессиональных инвесторов. Однако, это также является и преимуществом для бизнеса, т.к. он имеет возможность представить свой проект широкому кругу инвесторов и получить армию амбассодоров в случае успешного привлечения средств. Основные платформы - CrowdCube, Seedr, Invesdor
- Был ли у вас опыт коллективных инвестиций?
- Если да, то какая модель для вас наиболее интересна и почему?
- Какова ожидаемая и реальная доходность ваших инвестиций при вложении по модели коллективных инвестиций?
- 410% рост глобального рынка equity crowdinvesting в 2012-2014 гг
- удвоение рынка ежегодно: $30B+ к 2020 году;
- увеличение пост-квартальной выручки компаний, получивших инвестиции по модели коллективных инвестиций - 3.5Х;
- более 1000 платформ по всему миру
- каждый 7-ой миллениал (обычно принято считать таковыми тех, кто родился в период с 1980 по 1994 гг) пользовался альтернативным финансированием
Существует две основных модели equity crowdinvesting:
1. Модель "Инвестиционного фонда"
Инвестор покупает паи инвестиционного фонда, который инвестирует средства в целевой объект. Все объекты проходят предварительный отбор и только объекты, имеющий наибольший потенциал для развития предлагаются пользователям для инвестирования. Как правило, фонды имеют целевые индустрии для инвестирования: IT, альтернативная энергетика, биотехнологии и т.д. Минимальная инвестиция - несколько тысяч долларов. Инвестор оплачивает комиссию за управление капиталом (как правило 4-8%) и carried интерес в случае успеха инвестиции (от 10% до 30% от чистого денежного потока). При этом фонд активно участвует в управлении проинвестированной компанией, заседая в Совете директоров и принимая значимые решения. Управление фондом осуществляется сертифицированными управляющими, имеющими опыт прямых инвестиций. Из недостатков такой модели можно отметить высокий вход (от $5000), в некоторых случаях необходимость подтвердить статус квалифицированного инвестора. Основные платформы - OurCrowd, Microventures, iAngels, частично Angellist
2. Модель "Marketplace"
Пользователь инвестирует средства в компанию напрямую, получая сертификат о владении акциями. Объекты для инвестирования проходят базовый отбор на адекватность инвестиционного предложения, оценки компании, готовности документов для старта кампании на платформе. Минимальная инвестиция - от нескольких долларов. Платформы взимают комиссию со стороны бизнеса - от 5% от привлекаемой суммы. Как правило, при такой модели используется сервис номинального владения, позволяющий инвестору являться конечным бенефициаром собственности, а управление компанией осуществлять номинальному акционеру/директору, которым является платформа. Основными недостатками такой модели являются более высокие риски проектов, получающих финансирование на платформе, т.к. зачастую они не получают необходимую инвестиционную экспертизу и предлагаются широкому кругу непрофессиональных инвесторов. Однако, это также является и преимуществом для бизнеса, т.к. он имеет возможность представить свой проект широкому кругу инвесторов и получить армию амбассодоров в случае успешного привлечения средств. Основные платформы - CrowdCube, Seedr, Invesdor
- Был ли у вас опыт коллективных инвестиций?
- Если да, то какая модель для вас наиболее интересна и почему?
- Какова ожидаемая и реальная доходность ваших инвестиций при вложении по модели коллективных инвестиций?
