С июня 2025 года Росфинмониторинг получил новые полномочия — блокировать любые переводы на срок до 10 дней, и теперь это коснётся не только банковских транзакций, но и сделок с криптовалютой по P2P. Даже самый обычный обмен USDT на рубли может вызвать подозрения, если деньги покажутся регулятору «сомнительными». Главный риск для P2P-обменников — в их анонимности и слабом регулировании. Отсутствие строгой верификации делает их удобной площадкой для отмыва средств через дропперов и фальшивые счета.
Теперь под угрозой блокировки могут оказаться обмены без документов, частые мелкие переводы или сделки через «серые» платформы без KYC. Чтобы не попасть под горячую руку, эксперты советуют выбирать проверенные площадки с обязательной идентификацией, внимательно проверять контрагентов и сохранять доказательства всех операций. Если же счёт заблокировали — лучше сразу собрать все документы и быть готовым объясниться с банком или даже с правоохранителями. Новый порядок не убьёт P2P полностью, но играть по-старому больше не выйдет.
по материалам
уникальность
