Как ваши переводы могут заблокировать — даже если вы ни в чем не виноваты
Бывали у вас блокировки по ФЗ — или слышали о таких случаях?
А может, просто хотите обезопасить свои деньги? Тогда эта статья — для вас.
Сейчас по всем криптообменным сервисам наблюдается рост блокировок переводов и счетов.
Причина — банки активнее используют фильтры по:
• ФЗ-161 (неправильные назначения платежей),
• ФЗ-115 (подозрительные операции).
Что такое ФЗ 161?
Это Федеральный закон “О национальной платёжной системе”, который обязывает банки отслеживать платежи на соответствие правилам.
Проще говоря:
→ Банк проверяет назначения переводов
→ Сравнивает их с типовыми сценариями использования счёта
→ Выявляет подозрительные или нетипичные операции
Что такое ФЗ 115?
Это Федеральный закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма”.
Банк обязан проверять:
→ не являются ли операции по счёту подозрительными с точки зрения отмывания денег
→ не связаны ли они с мошенническими схемами
→ не поступают ли средства от/на “чёрные” счета
Так как же избежать блокировок? Подробнее об этом говорим в нашем
telegram-канале