Министерство финансов США открыло период общественных консультаций по новым технологиям, которые банки и финтех-компании могут применять для выявления незаконных операций с цифровыми активами. Среди приоритетных направлений названы API, искусственный интеллект, системы цифровой идентификации и инструменты мониторинга блокчейнов.
Инициатива связана с законом GENIUS Act, подписанным Дональдом Трампом в июле, который устанавливает правила для стейблкоинов и усиливает контроль за отмыванием средств. Минфин подчеркивает, что такие технологии необходимы для защиты крипторынка от наркоторговцев, вымогателей, финансистов терроризма и хакеров, связанных с Ираном и Северной Кореей.
Особое внимание уделяется ИИ, способному анализировать огромные объемы транзакционных данных и выявлять подозрительные схемы. Мониторинг блокчейна, в свою очередь, помогает отслеживать анонимные переводы и оценивать риски контрагентов.
по материалам
уникальность
