Национальный банк Украины (НБУ) обвинил платформу BitCapital в нарушении закона «О финансовых услугах и финансовых компаниях».
Регулятор утверждает, что сервис выдавал кредиты в гривне, маскируя их под займы в криптоактивах.
По официальным данным, в НБУ поступило более 700 жалоб от граждан на высокие процентные ставки, неправомерные начисления штрафов, непрозрачные условия и агрессивные методы взыскания задолженности.
Хотя номинально BitCapital предоставлял займы в стейблкоине USDT, проверка показала, что клиенты фактически получали средства в национальной валюте. Регулятор также обнаружил ряд нарушений, включая превышение процентных ставок, дезинформацию клиентов и отсутствие прозрачности условий кредитования.
"Выявленные нарушения подтверждают незаконность деятельности компании GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED и платформы BitCapital. Сервис создан для предоставления кредитов физическим лицам без соблюдения требований законодательства Украины и без надзора регулятора", - заявили в НБУ.
Нацбанк передал информацию о BitCapital в Бюро экономической безопасности (БЭБ) и Национальную полицию Украины, призвав принять меры против платформы.
Глава НБУ Андрей Пышный подчеркнул, что необходимо не только заблокировать деятельность BitCapital, но и предотвратить возможные попытки компании продолжить работу под другим брендом или в иной форме.
На момент публикации BitCapital не сделала никаких официальных заявлений по этому поводу.
Источник
Уникальность
