В России обмен криптовалюты через P2P все чаще оборачивается рисками: банки блокируют карты, а регуляторы ужесточают контроль. P2P-транзакции — это сделки напрямую между людьми без посредников, где платформа лишь гарантирует исполнение через эскроу. Раньше этот способ считался удобным и безопасным, но из-за всплеска мошеннических схем власти начали пресекать сомнительные переводы. Главный инструмент — закон 115-ФЗ, обязывающий банки следить за клиентами и блокировать подозрительные операции.
Даже если человек случайно участвует в цепочке обналички, его могут обвинить в отмывании средств или незаконном обороте платежей. Чтобы не рисковать и не объяснять каждый перевод, пользователи ищут легальные варианты ввода активов. Один из них предлагает Bitbanker — сервис с офисами в разных странах. Там можно пополнить баланс по QR-коду с российской карты, пройти KYC и обойтись без блокировок. Деньги поступают легально, а криптовалюта проходит AML-проверку.
по материалам
уникальность
