Индийское агентство по борьбе с отмыванием "грязных" денег провело обыски в офисах нескольких местных платежных сервисов из-за возможных неправомерных действий кредитных мобильных приложений. На данный момент известно, что эти приложения ранее были запущены гражданами КНР.
Местное агентство экономической разведки (ED) уже заявило, что оно провело эти обыски в соответствии с индийским законом о борьбе с отмыванием денег в офисах таких платежных сервисов как Razorpay, Paytm Payment Services и Cashfree Payments расположенных в Бангалоре. Также это агентство арестовало $2,1 млн подозрительных денег на банковских счетах.
Агентство добавило, что связанные с Китаем мобильные приложения были причастны к вымогательству денег и преследованию местных жителей, которые брали через эти приложения небольшие кредиты. Там добавили, что китайские цифровые кредиторы получили свои преступные доходы, используя различные идентификаторы и аккаунты торгово-сервисных предприятий (ТСП), причём действуя не с зарегистрированных адресов. Рейды в офисах прошли через несколько дней после того, как Конгресс Индии поднял дело о китайских кредитных заявках в Индии, при этом некоторые обвиняли индийского премьер-министра в том, что он "держит глаза закрытыми на все эти безобразия".
Китайские кредитные приложения теперь в Индии на особом учёте
В августе 2022 года местная полиция обнародовала список из 18 китайских мобильных приложений для получения через них моментальных кредитов, в том числе Cash Port, RupeeWay и LoanCube, связанных с обвинениями в вымогательстве. Полиция заявила, что кредиторы принуждали и преследовали своих клиентов, используя "агрессивную тактику, чтобы угрожать им".
Центральный банк Индии заявил, что почти половина, или 600, из 1100 мобильных приложений для онлайн-кредитования, доступных в различных магазинах приложений в стране по состоянию на февраль 2021 года, работали незаконно. Сервис Google также подвергся критике за размещение некоторых из этих мобильных приложений в Индии.
Количество приложений для онлайн-кредитования растет с тех пор, как из-за пандемии экономика страны пошатнулась, в результате чего многие молодые индийские специалисты остались без работы. Те, кто испытывает финансовые трудности, ищут в сети сервисы выдачи моментальных кредитов, чтобы пережить временные трудности с деньгами. Сейчас китайские цифровые кредиторы популярны среди молодого поколения. Однако некоторые китайские приложения подверглись критике со стороны местных властей за то, что они не работают из физического местного офиса и используют агрессивную тактику сбора просроченных долгов.
источник
уникальность
