В текущем году Росфинмониторинг планирует внедрить федеральную базу данных криптовалютных адресов, потенциально вовлечённых в сомнительные или противоправные финансовые операции. Соответствующая инициатива раскрыта в техническом задании на развитие информационных систем ведомства, опубликованном на сайте государственных закупок.
Цифровой реестр будет формироваться на основе данных, поступающих от кредитных организаций, налоговых и правоохранительных структур, а также зарубежных партнёров. Новый модуль автоматически будет анализировать входящие сведения, выявляя крипиокошельки, связанные с высокорисковыми транзакциями, финансированием экстремистской деятельности и другими нарушениями.
Решение станет частью масштабной цифровой инфраструктуры, разрабатываемой Росфинмониторингом для мониторинга операций с цифровыми активами, включая транзакции с цифровым рублем, а также для учёта майнинговой активности. Эксперты считают, что российские криптобиржи в перспективе могут быть обязаны отслеживать переводы на такие адреса и предоставлять соответствующую отчетность регулятору.
Параллельно рынок наблюдает за активизацией частных инициатив в сфере финансового мониторинга. Так, компании Fuzzy Logic Labs (входит в структуру «Ростелекома») и «Шард» запустили решение «Криптокомплаенс» — систему для оценки рисков в криптовалютных переводах. Она позволяет проверять кошельки на предмет причастности к нелегальной деятельности, отслеживать аномальные цепочки транзакций и автоматизировать соблюдение требований международных AML-стандартов.
По словам технического директора Fuzzy Logic Labs Валерия Голубева, подобные инструменты становятся необходимыми для бизнеса, желающего минимизировать регуляторные и репутационные издержки на фоне усиливающегося государственного контроля в области цифровых активов.
источник
уникальность
