Майнинговая индустрия завоевала доверие инвесторов, но сложность добычи криптовалют постоянно растет, а доходность с одного устройства падает.
Криптовалютная индустрия – относительно молодая, но сложная, и если сравнивать темпы ее развития с традиционными отраслями, то год работы с криптоактивами можно приравнять к нескольким годам работы в обычном бизнесе. Есть мнение, что первым стимулом к развитию криптовалютной отрасли послужил именно майнинг.
До 2015 года майнинг приносил огромную прибыль, и сопутствующие затраты быстро покрывались. Награда за блок до 2012 года составляла 50 BTC, а до 2016-го 25 BTC. Модели Antminer S4+ или S5 окупались за 3-6 месяцев при цене за одно устройство в диапазоне $800-1100. Учитывая, что ранее эта отрасль была малоизвестной, то крупные суммы были готовы вкладывать лишь энтузиасты.
У массового инвестора отсутствовало доверие к майнингу, он предпочитал не рисковать, полагая, что добыча криптовалют может быть связана с финансовыми пирамидами и мошенниками. Несмотря на возможность вернуть свои вложения в короткие сроки и в дальнейшем получать прибыль, люди отдавали предпочтение «более реальному бизнесу». Такой позиции долго придерживались инвесторы из России и стран СНГ, где майнинг развивался довольно медленными темпами по сравнению с Азией и Северной Америкой.
Ниже представлен заработок майнеров с единицы мощности хэширования (1 Тх/с) с 2015 по 2020 год.
2015
2016
2017
2018
2019
2020
1Tx/с
$1.50
$1.00
$0.77
$0.40
$0.30
$0.08
В альткоинах ситуация начала меняться с весны 2017 года, когда появились ASIC-майнеры Antminer L3+ для добычи LTC. В результате прибыль майнеров кратковременно повысилась с $2-4 до $300, что вызвало большой спрос на оборудование. Однако есть и обратная сторона медали – заниматься майнингом стали даже те, у кого не было ни малейшего представления, каким образом это работает. Наивные пользователи вкладывали средства в схемы, не дающие никаких гарантий и не имеющие реального оборудования для майнинга. Итог был очевиден – вложенные деньги «прогорали».
Тот, кому удавалось хорошо заработать на майнинге, понимал, что для майнинга криптовалют важен не только денежный фактор, но и качественные ресурсы. В первую очередь, грамотные инвесторы обращают внимание на политическую стабильность, законодательную базу, уровень страны для инвестиций, и только потом на стоимость электроэнергии. К примеру, в Венесуэле, Парагвае, Иране и ЮАР электричество стоит гораздо дешевле по сравнению с Китаем, США или Канадой – менее $0.01 за кВт*ч, однако эти страны не занимаются развитием майнинговой индустрии.
Что касается стран Северной Европы и Северной Америки, то относительно дешевое электричество – единственный плюс для майнинга. В отличие от Китая, стоимость рабочей силы в этих странах в несколько раз выше, как и сроки выполнения работ. На сегодняшний день лидером по хэшрейту и количеству майнинговых ферм остается Китай.
С середины 2017 года люди активнее инвестируют в майнинг, который стал всерьез восприниматься крупными инвесторами, и это способствовало увеличению притока из традиционных отраслей. Повысилась стабильность индустрии, в результате чего «растянулись» сроки окупаемости инвестиций. С каждым днем увеличивается сложность майнинга, так как количество монет всегда уменьшается, а курс растет. Хотя всегда 1ВТС = 1ВТС, $300 уже далеко не равноценны одному биткоину, как это было в 2016 году. Поэтому можно сделать вывод, что обороты финансовых систем в криптоиндустрии гораздо больше по сравнению с оборотами майнинга. Речь идет о финансовых услугах: криптовалютных займах, займах с нулевыми процентами и кастодиальном хранении.
В последние месяцы биткоин характеризуется высокой волатильностью, что можно объяснить пандемией коронавируса. Если учесть, что эпидемия неизбежно будет побеждена, и курс криптовалют стабилизируется, менять криптоактивы на фиатную валюту или закупать на них майнинговое оборудование будет не самым прибыльным вложением. Многим подойдет криптовалютный займ с нулевой ставкой, при котором нет риска ликвидации на время займа.
К примеру, пользователь собирается вложить биткоины в покупку оборудования для майнинга стоимостью $2200 за одно устройство с потреблением электричества 3.2 кВт*ч. У пользователя есть ферма на 500 кВт, и он сможет приобрести 156 майнеров на сумму $343 200. Допустим, сегодня эта покупка обойдется ему в 58 ВТС по курсу расчета 5900$. Многие инвесторы считают, что если курс биткоина повысится, то им придется возвращать гораздо больше. Однако при покрытии займа с нулевой процентной ставкой, инвесторы возвращают ту сумму, которую взяли, независимо от курса монет на момент закрытия сделки. По окончанию кредита клиент возвращает свои активы в том же количестве, например, 1 BTC = 1 BTC, но эта сумма будет равна сумме в фиате по курсу не в день обмена, а по окончанию контракта.
Получается, что если курс биткоина на момент закрытия сделки повысится, инвестор получит хорошую прибыль. Преимущество залога с нулевой ставкой заключается в отсутствии риска ликвидации, а единственный минус – вывод средств и расчет производится только после окончания контракта.
По сравнению с Азией и Америкой, страны СНГ и Россия не отличаются активностью в сфере финансов - банки и финансовые учреждения не предлагают населению активно зарабатывать на акциях компаний, фьючерсах, свопах и опционах. Поэтому у многих людей возникает вопрос: «Где и как заработать на высоких процентах, чтобы при этом не попасть в ряды тех, кто ожидает возврата своих инвестиций в течение длительного срока?» С помощью займов с нулевой ставкой можно не только приобрести необходимое оборудование, но и заработать.
Это возможно сделать с Matrixport – международной платформой для торговли, инвестиций, кредитования и хранения наиболее популярных криптовалют, в том числе BTC, USDT и USDC. Платформа находится под управлением Bitmain, китайского производителя оборудования для майнинга.
Текущий ежемесячный оборот Matrixport — около $125 млн, а на хранении в Matrixport находятся активы общей стоимостью около $500 млн. Matrixport имеет филиалы в Гонконге, Сингапуре, России и Швейцарии. Кроме того, у сервиса открыты счета в американских банках, что позволяет ему легально работать с крупными объемами инвестиций в криптовалюты.
Источник
