Развитие электронных финансовых технологий оказывает влияние на бизнес, связанный с инвестиционным консультированием и доверительным управлением активами. Как отмечается во втором ежегодном исследовании Jefferson National, технологическая оснащенность является одной из главных отличительных черт преуспевающих консультантов и состоятельных инвесторов. Рассказывает генеральный директор Jefferson National Митчелл Каплан (Mitchell Caplan).
В исследовании, проведенном в 2016 году, приняли участие 700 сертифицированных управляющих активами и инвестиционных консультантов, а также более 700 частных инвесторов разного уровня благосостояния, от средних до сверхбогатых. Результаты опросов вновь подтверждают тезис о том, что наиболее успешные управляющие активами и высокооплачиваемые консультанты являются главными пользователями инноваций, которые стимулируют эволюционные процессы в отрасли.
Технологии приносят прибыль
Увеличение показателей доходности является главной задачей финансовых управляющих. Основным инструментом ее решения является привлечение новых клиентов — об этом заявили 56% опрошенных специалистов, из них 27% отметили, что сосредоточены на привлечении более состоятельных клиентов, 25% считают перспективными клиентов — молодых людей поколения Y и второй половины поколения X, и еще 25% заявили, что их усилия направлены на привлечение и удержание наследников своих действующих клиентов.
Чем больше размер портфеля под управлением, тем больше средств вкладывается в технологии и тем больше новых технологий используется
Наиболее успешные финансовые управляющие и советники уверены в том, что новые технологии являются основным инструментом повышения доходности. Об этом заявили 34% опрошенных специалистов, имеющих под управлением крупные портфели активов. Что примечательно, лишь 24% среднестатистических финансовых советников солидарны с ними в этом вопросе. Консолидация уже имеющихся технологий также позволит повысить доходность — в этом уверены 21% управляющих крупными портфелями, 21% высокооплачиваемых консультантов и 12% среднестатистических консультантов.
Эти данные подтверждают некоторые выводы, сделанные специалистами Jefferson National в 2015 году: наиболее успешные финансисты увлечены инновационными технологиями. Чем больше размер портфеля под управлением, тем больше средств вкладывается в технологии и тем больше новых технологий используется. Дороже инноваций обходится только их отсутствие.
Роль роботов
В исследовании текущего года пересмотрена тема использования автоматизированных советников и электронных инструментов помощи в принятии решений. Инвесторам и управляющим был задан вопрос относительно их уверенности в способности автоматизированных систем управлять портфелями и контролировать риски в условиях высокой рыночной волатильности. Мнения традиционно разделились. Около 38% управляющих уверены в эффективности роботизированных советников на высоковолатильных рынках, 36% не разделяют эту точку зрения и сомневаются в алгоритмах.
52% успешных портфельных менеджеров часто применяют роботизированные системы при управлении активами стоимостью $1 млн
Данные исследования 2015 года говорили о том, что степень осведомленности среднестатистического финансиста в области роботизированных советников крайне низка, а скорость принятия таких инструментов на вооружение близка к нулю. Лишь пятая часть управляющих используют роботизированных советников на практике, лишь четверть знакома с алгоритмическими моделями.
Управляющие крупными портфелями, уверенные в роботизированных советниках, вопреки распространенным стереотипам, применяют автоматические системы при работе с активами состоятельных клиентов. 52% успешных портфельных менеджеров часто применяют роботизированные системы при управлении активами стоимостью $1 млн, 20% — на активах стоимостью $10 млн.
Среди инвесторов прочно укрепилось мнение, что технологические решения не могут заменить управляющего-человека. Лишь 21% опрошенных доверяют автоматическим системам управление активами на высоковолатильном рынке. Даже среди технологически грамотных состоятельных инвесторов уверенность в роботах лишь немногим выше — 31%.
Важность взаимоотношений
Лишь 23% клиентов считают нужным тесно взаимодействовать с финансовым советником
Технологии изменили наши привычные коммуникации, однако для большинства инвесторов по-прежнему важен плотный индивидуальный контакт: 53% предпочитают активно общаться с управляющим, из них 35% по телефону, 34% при личных встречах и 14% по электронной почте. Однако в сегменте сверхбогатых инвесторов наблюдается обратная картина: лишь 23% клиентов считают нужным тесно взаимодействовать с финансовым советником, 54% считают, что в этом нет необходимости. 32% сверхбогатых клиентов предпочитают общение по телефону, 23% — личные встречи, 19% — по электронной почте. Остальные выбирают мессенджеры, видеочаты и социальные сети.
Как отметили топовые финансовые управляющие, работающие со сверхбогатыми клиентами, у последних просто недостаточно времени, чтобы проводить личные встречи. Они предпочитают простые и эффективные инструменты дистанционного общения. Качество поступающей информации для них намного важнее, чем потраченное на общение с советником время.
Технологии не заменят человека
Хотя наиболее успешные финансисты интенсивно внедряют новые технологии как на бэк-энд-системах управления активами, так и на фронт-энд-системах взаимодействия с клиентами, этого все же недостаточно для привлечения новых инвесторов, даже если последний — технологически грамотный миллениал.
На вопрос, какие способы привлечения новых молодых клиентов используют управляющие активами, самый распространенный ответ заключается в том, что финансисты работают с детьми своих действующих инвесторов (34%) и используют социальные сети (34%). Второй по популярности ответ заключается в активном использовании мобильных технологий (26%). Также удалось выяснить, что наиболее успешные финансовые советники и управляющие более активны в использовании социальных сетей, мобильных технологий, а также уделяют внимание улучшению своих веб-сайтов и клиентских порталов.
Самый важный критерий — опыт работы финансиста на рынках, измеряемый в годах
Справедливо возникает вопрос: на что же обращают внимание инвесторы при выборе управляющего активами или финансового советника? Самый важный критерий — опыт работы финансиста на рынках, измеряемый в годах. Об этом заявили 46% инвесторов. Второй по популярности ответ — возможность составить комплексный финансовый план (26%). На третьем месте — работа с консультантом на возмездной основе, в соответствии с принятыми законами, подразумевающими добросовестное исполнение управляющим своих обязанностей в интересах своего клиента, что обеспечивает юридическую защиту инвестора (24%).
Таким образом, мы видим, что технологии крайне важны для управляющих и советников, позволяя при правильном использовании извлекать массу преимуществ. Однако в конечном счете ничто не заменит комплексный беспристрастный анализ и четкие рекомендации финансиста-человека.
источник
