1.Если речь идёт о "консультантах", то это не ДЦ. Там сотрудники не рекламируют даже успешных трейдеров, разве что могут "слегка проговориться" на форуме. "Консультант" - это всегда заинтересованное лицо и это надо учитывать.
Но в первую очередь стоит обратить внимание на саму компанию. Если это "финансовая группа" из пары трейдеров рекламирующих свои ПАММ счета (такое тоже встречается), то риски инвестирования в этих "финансовых воротил" ни чем не отличаются от обычных ПАММ счетов, но вот за "обслуживание счёта" взимается дополнительная плата (%% за управление получается выше, а это не всегда оправдано).
Если же эта "Финансовая компания" предлагает Вам "Инвестиционные портфели" или "аккумулированные счета", то здесь риски намного выше, чем в обычных ПАММ счетах. И чем выше рекламный процент доходности, тем риски выше.
Кстати, такие компании не обязательно "мошенники по определению". Возможно, первоначальные "души прекрасные порывы" у них были благими. Но вот погоня за наживой, выполнение обязательств по разрекламированным процентам доходности, однозначно заставят их вкладывать средства клиентов в "сверхрисковых" управляющих, попросту говоря в "космонавтов". Чем это заканчивается, можно узнать погуглив в интернете, например, "Девлани".
2. Согласен полностью.
3. К сожалению, Стейтмент не панацея. Опытный мошенник (именно мошенник, а не трейдер). Может путём перелива из 20 счетов сделать один, и заверить его у своего брокера, как "реальный счёт". Откуда инвестору знать, что ещё 19 "реальных" счетов благополучно слиты? Кстати, на таком "переливе" теряется не так уж и много денег.
Инвестор видит "чудо-стратегию" дающую 100% прибыли в неделю. И вкладывается в этого "подпольного владельца Граалем" (или открывает инвесторский счёт, что было особо распространенно до появления ПАММов), не подозревая, что он уже не первый и, как минимум, есть ещё один подобный счёт. А дальше дело техники. Открытие на двух счетах разнонаправленных позиций на весь депозит.
Если слив, убыток на инвесторе. Если профит, прибыль пополам и опять открытие "на всё" наугад. В результате слив инвестиции неизбежен, но зато "трейдер успел заработать".
4. Согласен полностью.
5. Прокомментировал в третьем пункте. Но согласен, что стейтмент надо смотреть обязательно. Ещё лучше анализировать счёт по графику. По всем параметрам. Если такого графика Вам предоставить не в состоянии, то лучше сразу сказать "досвиданье".