Спустя более чем 2 года финансовый регулятор Германии BaFin снял ограничение на количество новых клиентов, которых может привлечь местный необанк N26.
В 2021 году BaFin ввёл временное ограничение на количество новых клиентов, которых кредитору было разрешено регистрировать у себя. Ограничение было установлено на уровне 50 000 новых клиентов в месяц, а в прошлом году оно было увеличено до 60 000.
Тем временем, необанк N26 сообщает, что ограничения закончатся 1 июня после периода "тесного взаимодействия" с BaFin по борьбе с финансовыми преступлениями и отмыванием денег.
Этот шаг был предпринят через несколько недель после того, как BaFin наложил на N26 штраф в размере 9,2 млн Евро после того, как пришёл к выводу, что в 2022 году N26 с опозданием представлял свои отчёты о подозрениях в отмывании денег.
Цифровой кредитор заявляет, что за последние 2 года он потратил более 100 млн Евро на соблюдение требований, свою инфраструктуру и на команды по борьбе с отмыванием денег. Ими были внедрены технологии, включающие сложные интеллектуальные модели, которые анализируют потенциал мошенничества отдельных клиентов ещё до того, как они откроют счёт, а также они запустили самообучающиеся системы мониторинга транзакций.
Максимилиан Тайенталь, операционный директор N26, рассказал следующее: "Наша инфраструктура и использование современных интеллектуальных технологий позволяют нам обнаруживать и бороться с мошенничеством и отмыванием денег в режиме реального времени. Мы хотим играть новаторскую роль среди европейских банков в этой сфере в течение следующих нескольких лет".
источник
уникальность
