Резервный банк Индии (RBI), который является индийским ЦБ призвал Visa и Mastercard прекратить B2B-платежи между бизнес-компаниями на основе карт, которые направляются получателям через сторонние финтех-компании.
Согласно информации, предоставленной агентством Reuters, ограничения Центрального банка Индии касаются только коммерческих платежей, направляемых через третьих лиц, а не всех платежей по корпоративным картам. Учитывая, что ряд финтех-компаний в Индии относятся к категории поставщиков платёжных решений для проведения бизнес-платежей, то они облегчают платежи торгово-сервисным предприятиям (ТСП), которые не принимают платежи в обмен на комиссии.
Уточняется, что это объявление повлияет только на небольшой набор платежей: ЦБ Индии просит Visa и Mastercard пока приостановить все такие транзакции. Однако эта корректировка не повлияет на регулярные платежи бизнес-компаниям по корпоративным картам. Официальные представители Visa заявили, что ещё в начале февраля 2024 года их компания получила запрос насчёт таких платежей от ЦБ Индии и предположительно этот шаг ЦБ основан на опасениях по поводу потока денег по карточному маршруту в сторону бизнес-компаний не соответствующих требованиям KYC / Знай своего клиента.
ЦБ Индии уделяет особое внимание соблюдению требований посредством надежных решений KYC. Соответственно, бизнес-компаниям необходимо соблюдать рекомендации регулятора и гарантировать, что все транзакции осуществляются в рамках нормативной базы и во время транзакций не происходит никакой мошеннической деятельности.
источник
уникальность
