На этой неделе в Москве прошёл так называемый "Инфофорум" посвященный вопросам цифровой безопасности и на нём некоторые важные заявления прозвучали и со стороны Центрального Банка России.
В частности глава департамента IT-безопасности ЦБ РФ г-н Уваров заявил, что российский финансовый регулятор собирается разрешить нашим банкам ограничивать доступ так называемых дропперов к своим банковским счетам. Напомним, что через дропперов мошенники часто обналичивают похищенные у клиентов банков средства.
Между тем, согласно указаниям ЦБ у банков есть право приостанавливать подозрительные операции своих клиентов, и в качестве крайней меры - это вовсе в них отказывать и расторгать договоры на обслуживание.
Однако, если "плохие деньги" всё-таки поступают на счёт дроппера, то банки не могут их блокировать или отказывать в выдаче этих зачисленных средств.
Соответственно, по словам г-на Уварова, ЦБ РФ хочет ввести практику проверки на признаки мошенничества операций, в том числе и в банках, получателей средств. Сейчас это делается в банках отправителей средств, а так, то будут задействованы сразу два банка, то есть наступит двойной контроль.
Ну и если в банке получателя средств обнаружат признаки мошенничества с деньгами, которые пришли на счёт, то их "подозрительный" клиент будет должен явится в отделение для разбирательства. Хотя вряд ли все дропперы так будут делать, а что банк будет делать с зависшими средствами, то г-н Уваров не пояснил, но, видимо, банк будет отправлять эти деньги назад - отправителю.
источник
уникальность
