Российские эксперты заявляют, что наши банки стали слишком активно блокировать своих же клиентов и всё якобы из-за их проводимых подозрительных операций по счетам. Но к примеру, попадание в "черный" список какой-либо частной компании может привести даже к её закрытию и кому от этого становится лучше не очень понятно.
Не является секретом, что банки отказывая клиенту в проведении операций, обычно ссылаются на 115 Федеральный закон (115 ФЗ), который гласит, что надо следить и пресекать транзакции ведущие к легализации доходов полученных преступным путём и этот закон в своё время принимали в основном ради борьбы с терроризмом.
Но в России известное выражение господина Черномырдина, что "хотели как лучше, а получилось как всегда" зачастую и оборачивается своим негативным оттенком именно на добрых делах, а в нашем случае, то читай: законах.
Банки боятся последствий, а это может быть даже отзыв лицензии со стороны нашего ЦБ и поэтому гребут всех под одну гребёнку почти без разбора. То есть блокируют любые "нестандартные" операции своих клиентов. И результатом этого становится попадание российской компании в "черный" список, а это означает, что руководство такой компании больше нигде в России не сможет открыть банковский счёт и проводить столь необходимые компании транзакции.
В итоге компании просто закрываются, а их руководители попавшие в "чёрный" список затем не могут устроиться даже на другую работу — кому нужен человек с "чёрной" меткой ЦБ РФ?
Эксперты указывают, что чрезмерность банков в блокировке счетов компаний уже вызвала недовольство даже самом верху, ведь пока ни один банк не был серьезно наказан за это. Исправить эту ситуацию уже взялся наш Минфин, но пока "суд да дело" блокировки счетов продолжают иметь место и любой бизнес сейчас живет фактически как на вулкане, не понимая когда и где "рванёт".
А что касается нас, обычных клиентов российских банков, то есть "физиков", то если вы уважаемые форумчане столкнулись с подобной ситуацией, то есть у вашего банка, скажем, вдруг возникли подозрения, что что-то, к примеру, с вашим денежным переводом "не так" и вас просят перезвонить в банк и дать свои пояснения, то будьте готовы к активной обороне.
Например, весной этого года ЦБ РФ порекомендовал банкам не запрашивать у клиентов-физиков чрезмерную информацию, если банковская операция проводится на незначительную сумму. Про это Банк России выпустил своё целое информационное письмо, хотя что именно подразумевается под "незначительной суммой", к сожалению, в нём не уточняется. Может это сумма до 15 000 рублей, ведь у нас под них до сих пор можно открывать неидентифицированные счета в тех же электронных кошельках, верно?
Поэтому советуем почитать это письмо ЦБ РФ для банков и сохранить его у себя в закладках, ведь при случае можно будет сослаться даже на него и может быть несколько умерить пыл банковских сотрудников, которые прикрываясь 115 ФЗ, могут начать "терроризировать" вас отмыванием неких мифических доходов, тем более, если сумма можно сказать, что "смешная."
По материалам источник
https://text.ru/antiplagiat/5ce128b3aa05d
