Президент России утвердил поправки к законодательству, официально распространив нормы по противодействию отмыванию доходов на операции с цифровым рублем. Закон № 105-ФЗ, подписанный 23 мая 2025 года, предусматривает, что все транзакции с цифровой валютой теперь подлежат контролю в рамках действующего закона № 115-ФЗ, направленного на предотвращение финансовых преступлений и финансирования терроризма.
Контроль за операциями возложен как на Центробанк, так и на коммерческие банки. При обращении клиента к частному банку проверку осуществляет именно он; если же транзакция проходит напрямую через Банк России, ответственность за мониторинг ложится на регулятора.
Теперь финансовые организации обязаны не только верифицировать владельцев цифровых кошельков, но и отслеживать подозрительную активность, ограничивать доступ лицам из «черных списков» и выполнять иные предписания по борьбе с теневыми схемами.
При этом функциональность цифрового рубля для граждан сохраняется: пользователи по-прежнему смогут управлять своими средствами через мобильные сервисы и дистанционные банковские платформы, без снижения удобства или доступности.
по материалам
уникальность
