Эксперты Chainalysis подчеркнули, что криптовалютные компании все чаще обязаны фиксировать и сообщать о подозрительных транзакциях, связанных с возможными финансовыми преступлениями. Если ранее такие требования были нормой только для традиционных финансовых организаций, то сегодня они активно внедряются и в криптосферу.
Одной из распространенных схем является дробление платежей (smurfing), при котором пользователи проводят множество небольших транзакций, избегая порогов, требующих обязательного контроля. Например, вместо единовременного перевода крупной суммы в $10 тыс., совершаются повторяющиеся операции по $2,9 тыс., что может вызвать подозрения.
Еще один тревожный индикатор — резкое увеличение частоты операций (velocity increase). Если пользователь, который ранее проводил одну сделку в неделю, внезапно начинает совершать десятки транзакций за тот же период, это может сигнализировать о потенциальных нарушениях и потребует дополнительной проверки.
Дополнительно внимание привлекают общие контрагенты. Если несколько пользователей начинают регулярно отправлять средства на один неизвестный адрес, это может быть признаком скоординированной активности, связанной с высокими рисками. Такие аномалии требуют глубокого анализа для предотвращения незаконной деятельности.
источник
уникальность
