Шведский финтех по рассрочке BNPL-платежей Klarna был оштрафован на 500 млн шведских крон ($50 млн) Управлением финансового надзора Швеции за нарушения в сфере борьбы с отмыванием денег.
Расследование, проведенное регулятором выше в период с 1 апреля 2021 года и по 31 марта 2022 года, выявило, что финтех Klarna нарушил несколько ключевых правил, включая требования к общей оценке рисков, а также процедуры и основные принципы комплексной проверки своих клиентов.
В итоге регулятор заявил, что общая оценка рисков Klarna имела "существенные недостатки", ссылаясь в качестве примера на их неспособность оценить, как продукты и услуги банка могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма. Кроме того, у этого BNPL-гиганта не было процедур, которые охватывали бы все ситуации, когда следует принимать меры комплексной проверки в отношении клиентов, использующих инвойсы от Klarna.
Генеральный директор финансовой инспекции Даниэль Барр заявил: "Необходимо соблюдать правила по борьбе с отмыванием денег. Важно противодействовать риску того, что операции вашей компании могут быть использованы преступниками. Наше расследование показывает, что Klarna не соблюдала требования, касающиеся, среди прочего, общей оценки рисков, а также процедур и руководств по мерам должной осмотрительности. Поэтому у нас есть основания для вмешательства."
"Правда масштаб проблем не был достаточным для того, чтобы вынести официальное предупреждение финтеху Klarna или отозвать их разрешение, на работу" - , добавил он.
Между тем, все крупнейшие банки Швеции в последнее время получили выговоры за не соблюдение правил по борьбе с отмыванием денег, а старейший кредитор страны SEB был оштрафован на 4 млрд шведских крон.
Klarna отмечает, что регулятор не выявил ни одного случая использования их финансовых продуктов и сервисов субъектами, занимающимися отмыванием денег.
"Мы поддерживали конструктивный диалог на протяжении всего этого процесса, что является частью нашей приверженности надежной и безопасной финансовой среде", - заявил представитель Klarna.
источник
уникальность
