Государственная Дума приняла законопроект, который обязывает банки вернуть похищенные средства гражданам в течение 30 дней, если их перевели без их согласия.
Законопроект 197920-8 был внесен в палату председателем комитета по финансовому рынку Анатолием Аксаковым в сентябре 2022 года.
Согласно принятому закону, оператор перевода денежных средств должен будет возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, в течение 30 суток после получения письменного заявления клиента - частного лица о возмещении этой суммы. В случае трансграничного перевода денежных средств, срок возмещения составит 60 дней. Оператор перевода должен будет доказать нарушение клиентом порядка использования электронного средства платежа, которое привело к совершению операции без его согласия. Деньги должны быть возвращены в полном объеме.
Пояснительная записка к закону указывает, что для улучшения механизмов борьбы с мошенническими действиями злоумышленников поступило предложение обязать не только банк плательщика, но и банк получателя проверять транзакции на признаки мошенничества, в том числе и сверку с базой данных о случаях и попытках переводов денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Кроме того, предлагается дать банкам право не исполнять распоряжения по явно мошенническим переводам в течение 2-ух дней, даже если клиент согласен на них. Это мера обосновывается тем, что граждане часто становятся жертвами мошенников, использующих социальную инженерию, при которой сам клиент переводит деньги мошеннику. Как правило, в течение двух дней клиент осознает, что его деньги перечисляются мошеннику.
"Антифрод система" - это совокупность мер по оценке банковских операций на предмет вероятности мошенничества. Система применяет определенные критерии к каждой операции, и если она не соответствует им, то она проверяется более тщательно и об этом уведомляется.
Источник
Уникальность
