В целях борьбы с растущей обеспокоенностью по поводу отмывания денег и финансирования терроризма Индия пересмотрела свои нормативные меры в отношении криптовалютной индустрии. С 8 января национальное агентство финансовой разведки ввело всеобъемлющие правила, направленные на криптовалютные биржи. Эти правила требуют детальной технической проверки личности пользователей и призваны тщательно отслеживать географические и временные детали транзакций. Цель этих усилий — повысить прозрачность криптовалютных транзакций и оперативно выявлять любые незаконные финансовые действия.
Новые правила открывают новую эру идентификации клиентов для криптовалютных бирж, требуя теперь гораздо большего, чем просто налоговый идентификационный номер. Процессы верификации в режиме реального времени с помощью селфи, требующие от пользователей подтверждения своей активности с помощью таких жестов, как моргание, теперь являются обязательными. Биржи будут тщательно регистрировать такие данные, как географические координаты, отметки времени и IP-адреса, связанные с каждым пользователем.
Для обеспечения полной идентификации пользователи должны предоставить дополнительные документы, такие как паспорта, водительские права, карты Aadhaar или удостоверения избирателей. Также стала обязательной проверка номеров мобильных телефонов и адресов электронной почты с помощью одноразовых паролей. Подтверждение владения учетной записью осуществляется методом «копейки», когда минимальная транзакция подтверждает данные банковского счета.
Помимо проверки личности, правила вводят дополнительные ограничения. Криптовалютным биржам запрещено поддерживать такие методы привлечения средств, как первичное размещение монет (ICO) или первичное размещение токенов (ITO), которые по мнению индийских властей, сопряжены со значительными финансовыми рисками и не имеют достаточного экономического обоснования. Также запрещено использование технологий, повышающих анонимность, таких как миксеры или кумулянты.
Криптовалютные сервисы обязаны регистрироваться в подразделении финансовой разведки, сообщать о подозрительной деятельности и соблюдать текущие обязанности по отчетности. Эти меры разработаны для усиления централизованного надзора в борьбе с финансовыми нарушениями. Индия относится к криптовалютам с осторожностью, официально классифицируя их в соответствии со своим законом о подоходном налоге как «виртуальные цифровые активы». Транзакции на зарегистрированных платформах разрешены, но использование криптовалют в качестве законного платежного средства запрещено.
Ключевые выводы:
1. Обязательная проверка личности с помощью селфи в режиме реального времени;
2. Запрет на ICO и ITO во избежание сложных финансовых рисков;
3. Использование миксеров и стаканов запрещено для обеспечения прозрачности;
4. Централизованный надзор посредством обязательной регистрации и отчетности.
«Эти меры значительно повышают прозрачность деятельности, связанной с криптовалютами и являются важнейшим шагом в предотвращении неправомерного использования этих технологий в незаконных целях», — говорится в заявлении финансового ведомства.
Новые правила открывают новую эру идентификации клиентов для криптовалютных бирж, требуя теперь гораздо большего, чем просто налоговый идентификационный номер. Процессы верификации в режиме реального времени с помощью селфи, требующие от пользователей подтверждения своей активности с помощью таких жестов, как моргание, теперь являются обязательными. Биржи будут тщательно регистрировать такие данные, как географические координаты, отметки времени и IP-адреса, связанные с каждым пользователем.
Для обеспечения полной идентификации пользователи должны предоставить дополнительные документы, такие как паспорта, водительские права, карты Aadhaar или удостоверения избирателей. Также стала обязательной проверка номеров мобильных телефонов и адресов электронной почты с помощью одноразовых паролей. Подтверждение владения учетной записью осуществляется методом «копейки», когда минимальная транзакция подтверждает данные банковского счета.
Помимо проверки личности, правила вводят дополнительные ограничения. Криптовалютным биржам запрещено поддерживать такие методы привлечения средств, как первичное размещение монет (ICO) или первичное размещение токенов (ITO), которые по мнению индийских властей, сопряжены со значительными финансовыми рисками и не имеют достаточного экономического обоснования. Также запрещено использование технологий, повышающих анонимность, таких как миксеры или кумулянты.
Криптовалютные сервисы обязаны регистрироваться в подразделении финансовой разведки, сообщать о подозрительной деятельности и соблюдать текущие обязанности по отчетности. Эти меры разработаны для усиления централизованного надзора в борьбе с финансовыми нарушениями. Индия относится к криптовалютам с осторожностью, официально классифицируя их в соответствии со своим законом о подоходном налоге как «виртуальные цифровые активы». Транзакции на зарегистрированных платформах разрешены, но использование криптовалют в качестве законного платежного средства запрещено.
Ключевые выводы:
1. Обязательная проверка личности с помощью селфи в режиме реального времени;
2. Запрет на ICO и ITO во избежание сложных финансовых рисков;
3. Использование миксеров и стаканов запрещено для обеспечения прозрачности;
4. Централизованный надзор посредством обязательной регистрации и отчетности.
«Эти меры значительно повышают прозрачность деятельности, связанной с криптовалютами и являются важнейшим шагом в предотвращении неправомерного использования этих технологий в незаконных целях», — говорится в заявлении финансового ведомства.
