Американский Wells Fargo и французский BNP Paribas являются одними из последних банков, подвергшихся многомиллионным штрафам со стороны регулирующих органов США за использование сотрудниками неофициальных средств связи, таких как WhatsApp и iMessage.
Американская Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения 11 банковским компаниям, в том числе подразделениям Bank of Montreal и Mizuho Financial Group, за широко распространенные мессенджеров для поддержания и сохранения электронных коммуникаций. Компании выплатят штрафы на общую сумму $289 млн, при этом подразделения Well Fargo столкнутся с самым большим ударом и они заплатят $125 млн.
Другой регулятор США, а именно Комиссия по торговле товарными фьючерсами также наложила штрафы на некоторые из тех же компания, включая подразделения Wells Fargo и Bank of Montreal, на общую сумму $266 млн за аналогичные нарушения.
Последнее наказание произошло уже после того, как SEC в сентябре прошлого года оштрафовала компании, включая Bank of America, Citi и Goldman Sachs, на общую сумму $1,1 млрд.
Расследование против этих банковских компаний велось на предмет использования трейдерами и брокерами сервисов обмена личными сообщениями для обсуждения условий инвестирования, встреч с клиентами, а также других дел. Использование WhatsApp и аналогичных сервисов обмена личными сообщениями для ведения или обсуждения банковских операций нарушает нормативные требования. Однако переход на работу из своих жилищ в разгар пандемии ковида привёл к росту использования этих сервисов.
В итоге банковские учреждения признали, что по крайней мере с 2019 года их сотрудники часто общались на работе через мессенджеры iMessage, WhatsApp и Signal. А сами банковские компании не поддерживали и не сохраняли большую часть этих коммуникаций в нарушение федеральных законов о ценных бумагах.
В результате SEC наложила штрафы на сумму более $1,5 млрд, а директор отдела по обеспечению соблюдения надзора Гурбир Гревал предупредил, что в поле их зрения находится ещё больше банковских компаний.
источник
уникальность
