Представитель ЦБ РФ Илья Ясинский рассказал, что сейчас российский финансовый регулятор дорабатывает свою новую "антиотмывочную" платформу для бизнес-компаний, которую в дальнейшей он распространит, в том числе, и на физических лиц.
Пока речь идёт о том, что банки скоро смогут начать подключаться к этой новой "антиотмывочной" платформе ЦБ и с её помощью держать на контроле сначала юридических лиц, а затем и физических тоже. Банки уже обозвали эту систему "светофором", поскольку в зависимости от уровня риска, всех контролируемых на этой платформе будут делить на категории красного, желтого и зеленого цвета и понятно, что красный — это самый подозрительный.
Тестирование данного сервиса под общим названием "Знай своего клиента" начнётся в декабре 2021 года в 30 российских банках. В ЦБ говорят, обработкой конечных данных из этого сервиса будут заниматься их эксперты, которые видимо и будут выносить своё окончательное решение к какому цвету "светофора" будет принадлежать тот или иной клиент банка. То есть система, согласно алгоритму "Знай своего клиента", сначала соберёт про вас все данные, а эксперт вынесет своё заключение — какому цвету "светофора" вас можно будет отнести.
Господин Ясинский утверждает, что это всё делается во благо клиентов-физлиц. Мол сейчас банки боятся наказания ЦБ, соответственно они перестраховываются и часто блокируют добросовестных клиентов. В таком случае, если после запуска сервиса выше клиент попадет под зеленый свет "светофора", то вопросов у банка к нему не должно возникать, ну а как это будет работать в реальности покажет только время.
В ЦБ ожидают, что эта их новая "антиотмывочная" платформа будет запущена в работу с июля следующего года.
источник
уникальность
