В Украине стремительно растёт число случаев блокировки банковских счетов граждан. Как сообщает Telegraf, пользователи нередко узнают о проблеме только в момент, когда не могут воспользоваться своими деньгами — без предварительного уведомления со стороны банка.
Основанием для таких действий служит постановление НБУ №65 от 19 мая 2020 года, которое регулирует финансовый мониторинг и даёт банкам широкие полномочия — от проверки операций до блокировки или принудительного закрытия счетов.
По данным юристов, наиболее частые причины блокировок включают:
• Слова-триггеры в назначении платежа, например «за крипту», «обмен валют», «за товар/услугу» (если средства поступают на личный счёт), а также «возврат долга» — особенно при регулярных переводах.
• Операции, связанные с криптовалютой — переводы или поступления от криптобирж и брокеров, чья деятельность в Украине пока не урегулирована законом.
• Несоответствие финансовому профилю клиента — резкое увеличение поступлений без подтверждающих документов или уведомления банка.
• Многочисленные переводы от разных лиц, что может быть расценено как ведение предпринимательской деятельности без регистрации ФЛП.
• Частое или крупное снятие наличных — для разных банков «крупной» суммой считается от 10 до 50 тыс. грн и выше.
• Отсутствие подтверждения источника дохода — банк вправе запросить декларацию, справку ОК-5/ОК-7, документы о продаже имущества или наследстве.
• Игнорирование запросов банка или предоставление неполных либо ложных данных.
Юристы напоминают, что особенно внимательными должны быть физические лица-предприниматели (ФЛП): дважды в год им рекомендуется загружать налоговые декларации в интернет-банкинг или приложение, чтобы подтвердить легальность доходов и избежать блокировки.
Напомню, что в начале месяца глава парламентского комитета по финансам и налоговой политике Даниил Гетманцев отметил, что доходы от операций с криптовалютами уже облагаются налогом, даже несмотря на то, что в Украине пока нет отдельного закона о цифровых активах.
источник
уникальность
Основанием для таких действий служит постановление НБУ №65 от 19 мая 2020 года, которое регулирует финансовый мониторинг и даёт банкам широкие полномочия — от проверки операций до блокировки или принудительного закрытия счетов.
По данным юристов, наиболее частые причины блокировок включают:
• Слова-триггеры в назначении платежа, например «за крипту», «обмен валют», «за товар/услугу» (если средства поступают на личный счёт), а также «возврат долга» — особенно при регулярных переводах.
• Операции, связанные с криптовалютой — переводы или поступления от криптобирж и брокеров, чья деятельность в Украине пока не урегулирована законом.
• Несоответствие финансовому профилю клиента — резкое увеличение поступлений без подтверждающих документов или уведомления банка.
• Многочисленные переводы от разных лиц, что может быть расценено как ведение предпринимательской деятельности без регистрации ФЛП.
• Частое или крупное снятие наличных — для разных банков «крупной» суммой считается от 10 до 50 тыс. грн и выше.
• Отсутствие подтверждения источника дохода — банк вправе запросить декларацию, справку ОК-5/ОК-7, документы о продаже имущества или наследстве.
• Игнорирование запросов банка или предоставление неполных либо ложных данных.
Юристы напоминают, что особенно внимательными должны быть физические лица-предприниматели (ФЛП): дважды в год им рекомендуется загружать налоговые декларации в интернет-банкинг или приложение, чтобы подтвердить легальность доходов и избежать блокировки.
Напомню, что в начале месяца глава парламентского комитета по финансам и налоговой политике Даниил Гетманцев отметил, что доходы от операций с криптовалютами уже облагаются налогом, даже несмотря на то, что в Украине пока нет отдельного закона о цифровых активах.
источник
уникальность
