Иннокентий Безвариантов
Новичок
Прочитала интересную статью и впечатлилась.Вот это масштаб!
Cтало известно о крушении одной из крупнейших «финансовых пирамид» в России: учредитель и генеральный директор компании UTG (United FX — Traders Group) екатеринбуржец Алексей Калиниченко распространил информацию о том, что его фирма находится в кризисной ситуации и больше не может выплачивать дивиденды своим инвесторам. По различным экспертным оценкам, в результате крушения пирамиды инвесторы, доверившие свои средства Алексею Калиниченко, могут потерять от 20 до 150 миллионов долларов США.
Согласно официальной версии, бизнес Алексея Калиниченко строился на торговле на валютном рынке Forex. Для этого основанная им в Санкт-Петербурге компания UTG через свои дочерние подразделения привлекала средства частных инвесторов в Екатеринбурге, Москве, Санкт-Петербурге, других городах России и Белоруссии. При этом заявляемая доходность вложений составляла от 30 до 200 % годовых. По словам Калиниченко, ему удалось создать систему, позволявшую ему работать на рынке без убытков, гарантированно получая не менее 2 % прибыли в неделю. В качестве инвесторов выступали частные лица, вкладывавшие суммы от одной до сотен тысяч долларов. Сама компания UTG владела лицензией на осуществление игорной деятельности (инвестиции оформлялись не как доверительное управление, а как сделки-пари, выплаты оформлялись как выигрыши, что позволяло минимизировать налогообложение), сделки на валютном рынке проводились через посредников, которыми выступали оффшорная компания «Livingston Investment», а также ряд банков, том числе екатеринбургское ОАО «Банк24.ру». В этой же кредитной организации находились и счета компаний, контролируемых Александром Калиниченко. Более того, на определенном этапе сотрудничества с банком бизнесмен приобрел пакет акций этой кредитной организации и вошел в её Совет директоров.
Согласно мнению ряда экспертов, на деле компания Алексея Калиниченко могла представлять собой классическую финансовую пирамиду, в которой выплаты процентов по инвестициям осуществлялись за счет средств самих инвесторов. При этом реальной торговли на рынке Forex вообще могло не проводиться, либо они шли в ограниченном объеме — для имитации деятельности и предъявления отчетов клиентам.
Указанная схема работала на протяжении достаточно длительного времени. Согласно отчетам UTG, общее число её партнеров превышало 1 человек, сумма средств, находящихся в управлении, превысила 136 миллионов долларов.Однако летом этого года схема начала давать сбои. Сначала на протяжении нескольких недель компания демонстрировала инвесторам нулевой уровень прибыльности, потом вообще перестала присылать финансовые отчеты. 16 августа инвесторы получили от Александра Калиниченко послание, в котором предприниматель заявляет о фактическом крахе возглавляемой им компании.
«Я столкнулся с банальной русской проблемой. Люди, окружавшие меня в этом бизнесе, мои партнеры, руководители наших компаний поставили перед собой другие цели. Развитие бизнеса их интересовало куда меньше, чем возможность быстрой наживы», — отмечается в письме трейдера.
По его словам, высшие менеджеры организованных им компаний — генеральный директор UTG Ефимов и генеральный директор «Глобала» Порин — вступили в сговор с руководством Банка24.ру с целью разрушения существующей компании и выводом из нее средств инвесторов.«Стали исчезать деньги со счетов компании «Глобал». Я начал разбираться и обнаружил, что внутри системы появилось много фиктивных клиентов, которым перечислялись более весомые суммы, превышающие в десятки раз суммы входящих платежей… Я до сих пор не знаю точной суммы убытков… Выплаты клиентам прекращены на неопределенный срок. У меня нет доступа к деньгам», — отмечается в письме.
«Долго размышляя, я пришел к выводу, что эта афера была реализована банком совместно с Ефимовым и Пориным. Это относится к исполнению трехстороннего договора между банком, «Глобалом» и трейдером. Дело в том, что по этому договору все мои приказы отдаются в банк через систему «MetaTrader». Если я совершаю убыточные сделки, то банк снимает эти суммы с расчетных счетов «Глобала», если я совершаю прибыльные сделки, эти суммы зачисляются на мой счет и перечисляются «Глобалу». Ситуация в том, что банком было снято со счетов «Глобала» порядка 5 миллионов долларов меньше чем за два месяца. Основание — мои убыточные сделки. Я стал настаивать на аудите. Потому что мною таких операций не совершалось! Месяц я настаивал на том, чтобы Ефимов провел официальный аудит и выставил банку претензию. Этого не произошло. Кроме того, последние несколько дней я не имею доступа к моим личным счетам в Банке24.ру. Я пытаюсь отправить деньги — и вижу отказ по причине нехватки средств на моем счете, в то время как на самом деле остаток на счете значительно превышает размер операции», — сообщается в послании, распространенном от имени Алексея Калиниченко.
Полуофициальное мнение руководства Банка24.ру было выражено на ряде Интернет-порталов от имени председателя Совета директоров ОАО «Банк24.ру» Сергея Лапшина.«Мы люди недоверчивые и конкретно его (Калиниченко) проверяли, но он почти полгода через нас реально торговал на FX небольшими объемами (2 — 5 млн. долларов) и с неизменным профитом ежемесячно, за свой счет и риск. Такое подделать невозможно: реальная торговля и реальный профит (такая его торговля остается в свете последних событий для меня загадкой). Параллельно под 300 рублямов (видимо, миллионов рублей) на счетах в банке и заверения, что он не «египтянин» и что все деньги из-за границы вот-вот пригонит, заплатит налоги и будет работать в правовом поле по корректным прозрачным схемам, которые мы предложили. Отсюда и нелогичное на первый взгляд сближение банка с ним. Однако всё же денег банка мы ему в управление не дали ни копейки. Только Борис (Дьяконов) закинул личных денег 100 тыс. руб. в его систему для контроля и информации. Затем Калиниченко стал работать на FX большими объемами и много проиграл. Мы аккуратно с него всё списали до копейки по договору. Денег он из-за границы не прислал, утвержденные планы в срок не выполнил и вообще уехал за границу. Общался СМСками раз в неделю. Нам это надоело. У нас на случай «египтянина» был корректный план развода. Мы его реализовали. Хотели тихо отойти от греха подальше. Он сам зачем-то, не подумав, устроил скандал, за что и поплатился», — отмечается в данном послании (орфография и стилистика автора по возможности сохранены, уточнения — УрБК).Таким образом, руководство банка фактически подтверждает информацию о том, что заблокировало счета трейдера и осуществило его вывод из состава акционеров и Совета директоров (именно это, по всей видимости, можно понимать под выражением «развод»). При этом в скупых официальных комментариях банка Алексей Калиниченко прямо называется «строителем финансовой пирамиды» и сотрудничество с ним фактически признается ошибкой.
Официальная точка зрения третьей стороны конфликта — генеральных директоров UTG и «Глобала» Ефимова и Порина — остается неизвестной. Из неофициальных заявлений инвесторов компании можно судить о том, что они готовы идти на контакт с инвесторами, но не располагают ни вложенными средствами, ни достаточными активами для того, чтобы расплатиться с долгами.
Какие выводы можно сделать из данной ситуации?
Во-первых, российское общество сейчас, как и 10 лет назад, не застраховано от различного рода пирамид, в том числе и самых банальных — финансовых. Точно так же, как десять лет назад люди несли деньги в МММ, «Чару» и «Русский дом «Селенга», сейчас они готовы доверить свои сбережения различным компаниям, прикрывающимся такими красивыми словами, как Forex, фондовый рынок, доверительное управление, сменившими модное в прошлом столетье слово «партнер».
При этом в погоне за высокой прибылью граждане не утруждают себя изучением юридических сторон совершаемых ими сделок, фактически заранее предоставляя строителям «финансовых пирамид» возможность оставаться безнаказанными. В рассматриваемом нами случае вложения были оформлены в идее пари, возврат средств из которого не защищается российским законодательством и не гарантируется государством.
Особо следует отметить, что свои средства в «финансовую пирамиду» вкладывали представители обеспеченной части среднего класса — люди с активной жизненной позицией и наличием определенных представлений об экономике. И при этом вкладывали весьма значительные средства, практически игнорируя все возможные риски, связанные с подобным способом инвестирования.
Во-вторых, открытым остается главный вопрос — куда, собственно, делись несколько десятков миллионов долларов, собранных Алексеем Калиниченко? Вопрос этот нельзя назвать праздным, хотя бы в свете того, что средства «финансовых пирамид» 90-х до сих пор так и не найдены и не возвращены инвесторам.
Эксперты не исключают, что этих денег нет ни у самого Калиниченко, ни у его партнеров — Ефимова и Порина. Вполне вероятно, что на самом деле средства были изъяты силами, стоявшими за создателем пирамиды. В самом деле, сложно себе представить, что Алексей Калиниченко, 25-летний бизнесмен без высшего образования и знания английского языка, смог самостоятельно, без помощи «сильных мира сего», построить сложную финансовую империю, наладить контакты с финансовыми кругами и контролирующими органами, банковским сообществом, крупными инвесторами. Не исключено, что именно эти силы в определенный момент решили «свернуть» «пирамиду», вывести деньги и оставить инвесторов и организаторов «с носом». Однако эксперты сходятся на том, что подобное было бы невозможно без содействия одной из сторон — либо самого трейдера, либо его деловых партнеров, либо руководства банка.
В этой связи не до конца понятна экспертам роль в данном процессе Банка24.ру. Согласно заявлению Алексея Калиниченко, он являлся акционером банка (это подтверждается и рядом официальных сообщений кредитной организации) и в последнее время реализовывал схему более тесного сотрудничества с этим финансовым учреждением, в частности использовал его возможности в сфере доверительного управления.
«Банку24 этот бизнес интересен с двух позиций. Во-первых, как комиссионный бизнес, во-вторых — как уникальная возможность использовать одни и те же деньги дважды. В ситуации с балансом Б (балансом доверительного управления) клиент передает деньги в доверительное управление банку. Чтобы банк смог торговать на форексе, достаточно просто согласовать с другими банками лимиты убытков. Это просто договоренности, межбанковские обязательства. Банку24 нет необходимости пополнять свой депозит в другом банке. Таким образом, деньги, отдаваемые клиентом в Банк24, остаются внутри банка, и при этом работа на форексе не останавливается. А высвобожденные таким образом живые активы предполагалось направлять в другие, более гарантированные по доходности инструменты», — отмечается в послании Алексея Калиниченко.Вполне вероятно, что именно эти мотивы подвигли банк на сотрудничество с трейдером. Но сложно предположить, что серьезная финансовая организация, несколько лет плотно работавшая с предпринимателем и затеявшая с ним совместный проект, не могла понять, что перед ней — строитель «финансовых пирамид». Еще сложнее поверить во внезапное прозрение банкиров, «раскусивших» своего контрагента. Темным местом этой истории остается и стремительное исчезновение трейдера из списка акционеров кредитной организации. Сейчас руководство банка делает заявления о его возможном увольнении с поста члена Совета директоров.
Существуют и другие нестыковки. В самом деле, если Алексей Калиниченко является «строителем пирамид» и не проводит реальных операций на рынке Forex (за исключением тех, что нужны ему для отвода глаз клиентов), то каким образом у него могли появиться операционные убытки, превысившие размер его собственного счета? Этот вопрос тем более актуален, что сам трейдер утверждает, что никаких операций на рынке не совершал, и ему в этом вопросе, по-видимому, можно верить. Куда же делись деньги, списанные под видом убытков?
Столь же запутана и ситуация с пропажей средств компании через «подставных» клиентов, озвученная Алексеем Калиниченко. По мнению экспертов, схема вывода активов игорной компании под видом выплат выигрышей является одной из стандартных для увода средств. Однако она не может быть осуществлена без ведома банка. Конечно, банк в данном случае выступал в качестве простого исполнителя, но это плохо вяжется с его принципиальной позицией по отношению к самому Алексею Калиниченко и его счетам.Однако можно предположить, что уже в ближайшее время отдельные моменты этой темной истории будут прояснены: очевидно, что за расследование данного дела возьмутся правоохранительные органы на федеральном уровне, что даст определенную надежду на завершение расследования и раскрытие реальной информации.
УрБК будет следить за развитием событий.
Оригинал здесь
Оставить комментарий
Дальше...
Cтало известно о крушении одной из крупнейших «финансовых пирамид» в России: учредитель и генеральный директор компании UTG (United FX — Traders Group) екатеринбуржец Алексей Калиниченко распространил информацию о том, что его фирма находится в кризисной ситуации и больше не может выплачивать дивиденды своим инвесторам. По различным экспертным оценкам, в результате крушения пирамиды инвесторы, доверившие свои средства Алексею Калиниченко, могут потерять от 20 до 150 миллионов долларов США.
Согласно официальной версии, бизнес Алексея Калиниченко строился на торговле на валютном рынке Forex. Для этого основанная им в Санкт-Петербурге компания UTG через свои дочерние подразделения привлекала средства частных инвесторов в Екатеринбурге, Москве, Санкт-Петербурге, других городах России и Белоруссии. При этом заявляемая доходность вложений составляла от 30 до 200 % годовых. По словам Калиниченко, ему удалось создать систему, позволявшую ему работать на рынке без убытков, гарантированно получая не менее 2 % прибыли в неделю. В качестве инвесторов выступали частные лица, вкладывавшие суммы от одной до сотен тысяч долларов. Сама компания UTG владела лицензией на осуществление игорной деятельности (инвестиции оформлялись не как доверительное управление, а как сделки-пари, выплаты оформлялись как выигрыши, что позволяло минимизировать налогообложение), сделки на валютном рынке проводились через посредников, которыми выступали оффшорная компания «Livingston Investment», а также ряд банков, том числе екатеринбургское ОАО «Банк24.ру». В этой же кредитной организации находились и счета компаний, контролируемых Александром Калиниченко. Более того, на определенном этапе сотрудничества с банком бизнесмен приобрел пакет акций этой кредитной организации и вошел в её Совет директоров.
Согласно мнению ряда экспертов, на деле компания Алексея Калиниченко могла представлять собой классическую финансовую пирамиду, в которой выплаты процентов по инвестициям осуществлялись за счет средств самих инвесторов. При этом реальной торговли на рынке Forex вообще могло не проводиться, либо они шли в ограниченном объеме — для имитации деятельности и предъявления отчетов клиентам.
Указанная схема работала на протяжении достаточно длительного времени. Согласно отчетам UTG, общее число её партнеров превышало 1 человек, сумма средств, находящихся в управлении, превысила 136 миллионов долларов.Однако летом этого года схема начала давать сбои. Сначала на протяжении нескольких недель компания демонстрировала инвесторам нулевой уровень прибыльности, потом вообще перестала присылать финансовые отчеты. 16 августа инвесторы получили от Александра Калиниченко послание, в котором предприниматель заявляет о фактическом крахе возглавляемой им компании.
«Я столкнулся с банальной русской проблемой. Люди, окружавшие меня в этом бизнесе, мои партнеры, руководители наших компаний поставили перед собой другие цели. Развитие бизнеса их интересовало куда меньше, чем возможность быстрой наживы», — отмечается в письме трейдера.
По его словам, высшие менеджеры организованных им компаний — генеральный директор UTG Ефимов и генеральный директор «Глобала» Порин — вступили в сговор с руководством Банка24.ру с целью разрушения существующей компании и выводом из нее средств инвесторов.«Стали исчезать деньги со счетов компании «Глобал». Я начал разбираться и обнаружил, что внутри системы появилось много фиктивных клиентов, которым перечислялись более весомые суммы, превышающие в десятки раз суммы входящих платежей… Я до сих пор не знаю точной суммы убытков… Выплаты клиентам прекращены на неопределенный срок. У меня нет доступа к деньгам», — отмечается в письме.
«Долго размышляя, я пришел к выводу, что эта афера была реализована банком совместно с Ефимовым и Пориным. Это относится к исполнению трехстороннего договора между банком, «Глобалом» и трейдером. Дело в том, что по этому договору все мои приказы отдаются в банк через систему «MetaTrader». Если я совершаю убыточные сделки, то банк снимает эти суммы с расчетных счетов «Глобала», если я совершаю прибыльные сделки, эти суммы зачисляются на мой счет и перечисляются «Глобалу». Ситуация в том, что банком было снято со счетов «Глобала» порядка 5 миллионов долларов меньше чем за два месяца. Основание — мои убыточные сделки. Я стал настаивать на аудите. Потому что мною таких операций не совершалось! Месяц я настаивал на том, чтобы Ефимов провел официальный аудит и выставил банку претензию. Этого не произошло. Кроме того, последние несколько дней я не имею доступа к моим личным счетам в Банке24.ру. Я пытаюсь отправить деньги — и вижу отказ по причине нехватки средств на моем счете, в то время как на самом деле остаток на счете значительно превышает размер операции», — сообщается в послании, распространенном от имени Алексея Калиниченко.
Полуофициальное мнение руководства Банка24.ру было выражено на ряде Интернет-порталов от имени председателя Совета директоров ОАО «Банк24.ру» Сергея Лапшина.«Мы люди недоверчивые и конкретно его (Калиниченко) проверяли, но он почти полгода через нас реально торговал на FX небольшими объемами (2 — 5 млн. долларов) и с неизменным профитом ежемесячно, за свой счет и риск. Такое подделать невозможно: реальная торговля и реальный профит (такая его торговля остается в свете последних событий для меня загадкой). Параллельно под 300 рублямов (видимо, миллионов рублей) на счетах в банке и заверения, что он не «египтянин» и что все деньги из-за границы вот-вот пригонит, заплатит налоги и будет работать в правовом поле по корректным прозрачным схемам, которые мы предложили. Отсюда и нелогичное на первый взгляд сближение банка с ним. Однако всё же денег банка мы ему в управление не дали ни копейки. Только Борис (Дьяконов) закинул личных денег 100 тыс. руб. в его систему для контроля и информации. Затем Калиниченко стал работать на FX большими объемами и много проиграл. Мы аккуратно с него всё списали до копейки по договору. Денег он из-за границы не прислал, утвержденные планы в срок не выполнил и вообще уехал за границу. Общался СМСками раз в неделю. Нам это надоело. У нас на случай «египтянина» был корректный план развода. Мы его реализовали. Хотели тихо отойти от греха подальше. Он сам зачем-то, не подумав, устроил скандал, за что и поплатился», — отмечается в данном послании (орфография и стилистика автора по возможности сохранены, уточнения — УрБК).Таким образом, руководство банка фактически подтверждает информацию о том, что заблокировало счета трейдера и осуществило его вывод из состава акционеров и Совета директоров (именно это, по всей видимости, можно понимать под выражением «развод»). При этом в скупых официальных комментариях банка Алексей Калиниченко прямо называется «строителем финансовой пирамиды» и сотрудничество с ним фактически признается ошибкой.
Официальная точка зрения третьей стороны конфликта — генеральных директоров UTG и «Глобала» Ефимова и Порина — остается неизвестной. Из неофициальных заявлений инвесторов компании можно судить о том, что они готовы идти на контакт с инвесторами, но не располагают ни вложенными средствами, ни достаточными активами для того, чтобы расплатиться с долгами.
Какие выводы можно сделать из данной ситуации?
Во-первых, российское общество сейчас, как и 10 лет назад, не застраховано от различного рода пирамид, в том числе и самых банальных — финансовых. Точно так же, как десять лет назад люди несли деньги в МММ, «Чару» и «Русский дом «Селенга», сейчас они готовы доверить свои сбережения различным компаниям, прикрывающимся такими красивыми словами, как Forex, фондовый рынок, доверительное управление, сменившими модное в прошлом столетье слово «партнер».
При этом в погоне за высокой прибылью граждане не утруждают себя изучением юридических сторон совершаемых ими сделок, фактически заранее предоставляя строителям «финансовых пирамид» возможность оставаться безнаказанными. В рассматриваемом нами случае вложения были оформлены в идее пари, возврат средств из которого не защищается российским законодательством и не гарантируется государством.
Особо следует отметить, что свои средства в «финансовую пирамиду» вкладывали представители обеспеченной части среднего класса — люди с активной жизненной позицией и наличием определенных представлений об экономике. И при этом вкладывали весьма значительные средства, практически игнорируя все возможные риски, связанные с подобным способом инвестирования.
Во-вторых, открытым остается главный вопрос — куда, собственно, делись несколько десятков миллионов долларов, собранных Алексеем Калиниченко? Вопрос этот нельзя назвать праздным, хотя бы в свете того, что средства «финансовых пирамид» 90-х до сих пор так и не найдены и не возвращены инвесторам.
Эксперты не исключают, что этих денег нет ни у самого Калиниченко, ни у его партнеров — Ефимова и Порина. Вполне вероятно, что на самом деле средства были изъяты силами, стоявшими за создателем пирамиды. В самом деле, сложно себе представить, что Алексей Калиниченко, 25-летний бизнесмен без высшего образования и знания английского языка, смог самостоятельно, без помощи «сильных мира сего», построить сложную финансовую империю, наладить контакты с финансовыми кругами и контролирующими органами, банковским сообществом, крупными инвесторами. Не исключено, что именно эти силы в определенный момент решили «свернуть» «пирамиду», вывести деньги и оставить инвесторов и организаторов «с носом». Однако эксперты сходятся на том, что подобное было бы невозможно без содействия одной из сторон — либо самого трейдера, либо его деловых партнеров, либо руководства банка.
В этой связи не до конца понятна экспертам роль в данном процессе Банка24.ру. Согласно заявлению Алексея Калиниченко, он являлся акционером банка (это подтверждается и рядом официальных сообщений кредитной организации) и в последнее время реализовывал схему более тесного сотрудничества с этим финансовым учреждением, в частности использовал его возможности в сфере доверительного управления.
«Банку24 этот бизнес интересен с двух позиций. Во-первых, как комиссионный бизнес, во-вторых — как уникальная возможность использовать одни и те же деньги дважды. В ситуации с балансом Б (балансом доверительного управления) клиент передает деньги в доверительное управление банку. Чтобы банк смог торговать на форексе, достаточно просто согласовать с другими банками лимиты убытков. Это просто договоренности, межбанковские обязательства. Банку24 нет необходимости пополнять свой депозит в другом банке. Таким образом, деньги, отдаваемые клиентом в Банк24, остаются внутри банка, и при этом работа на форексе не останавливается. А высвобожденные таким образом живые активы предполагалось направлять в другие, более гарантированные по доходности инструменты», — отмечается в послании Алексея Калиниченко.Вполне вероятно, что именно эти мотивы подвигли банк на сотрудничество с трейдером. Но сложно предположить, что серьезная финансовая организация, несколько лет плотно работавшая с предпринимателем и затеявшая с ним совместный проект, не могла понять, что перед ней — строитель «финансовых пирамид». Еще сложнее поверить во внезапное прозрение банкиров, «раскусивших» своего контрагента. Темным местом этой истории остается и стремительное исчезновение трейдера из списка акционеров кредитной организации. Сейчас руководство банка делает заявления о его возможном увольнении с поста члена Совета директоров.
Существуют и другие нестыковки. В самом деле, если Алексей Калиниченко является «строителем пирамид» и не проводит реальных операций на рынке Forex (за исключением тех, что нужны ему для отвода глаз клиентов), то каким образом у него могли появиться операционные убытки, превысившие размер его собственного счета? Этот вопрос тем более актуален, что сам трейдер утверждает, что никаких операций на рынке не совершал, и ему в этом вопросе, по-видимому, можно верить. Куда же делись деньги, списанные под видом убытков?
Столь же запутана и ситуация с пропажей средств компании через «подставных» клиентов, озвученная Алексеем Калиниченко. По мнению экспертов, схема вывода активов игорной компании под видом выплат выигрышей является одной из стандартных для увода средств. Однако она не может быть осуществлена без ведома банка. Конечно, банк в данном случае выступал в качестве простого исполнителя, но это плохо вяжется с его принципиальной позицией по отношению к самому Алексею Калиниченко и его счетам.Однако можно предположить, что уже в ближайшее время отдельные моменты этой темной истории будут прояснены: очевидно, что за расследование данного дела возьмутся правоохранительные органы на федеральном уровне, что даст определенную надежду на завершение расследования и раскрытие реальной информации.
УрБК будет следить за развитием событий.
Оригинал здесь
Оставить комментарий
Дальше...
