"Частный перевод. НДС не облагается"
Собственно как и "Перевод личных средств № такой-то" в отношении направления от Юр.лица - Физ.лицу недопустим.
До 300 000р в месяц можете вообще безбоязненно переводить, выводить, хоть большими суммами, хоть по чуть чуть. Банк вообще не имеет права сообщать о доходах частных лиц никуда...
Серьёзное заблуждение... Но, конечно, есть много "но", в которые входит система перевода, его направление, валюта, имя банка, человеческий фактор и т.д. В целом, банк конечно права не имеет, но инициировать запрос из ФНС весьма не сложно.
Продолжим немного...
Есть 3 цифры:
15 000 руб. или эквивалент в валюте - всё что до указанного лимита мало кого интересует.
Выше 150 000 руб. или эквивалент в валюте (более 5000 USD) - обоснование регулируется законом, направлением платежа, во много зависит от настроения "банковских Маринок", стратегии банка в отношении переводов в целом. Кто-то удовлетворится простым назначением или сканом документов, кто-то попросит прибыть в банк лично и пообщаться со СБ.
Более 600 000 руб. или эквивалент в валюте - ждите вопросов от всех заинтересованных и незаинтересованных, с пролонгацией на неопределённый период. Обоснование могут попросить и через год (если пропустили сразу) люди как из банка, так и во всевозможных погонах...
Слежение за подобными вещами в настоящее время осуществляют "роботы" само собой, иначе 3-5 дней на перевод превратились давно уже в 2-3 недели минимум, если не годы...
Есть прецеденты суммирования операций по расчётным счетам вне зависимости от сроков, потому понятие контрольного периода весьма размыто. И вовсе не значит что сумма 599 999 руб. проведённая в течении месяца никого не заинтересует. В отношении валютных операций (с зарубежными партнёрами & т.д.) и того сложнее, там в работу включается понятие финманиторинга и обоснование могут запросить как на сумму 100 USD так и равнозначно не запросить на сумму 4000 USD.
Есть 4 направления:
От Физ.лица - Физ.лицу - по России только в рублях, валютные насколько мне известно запрещены. Обычно хватает простого обоснования, если "голова на плечах".
От Физ.лица - Юр.лицу - обычно хватает экономического обоснования, опять же с "ровными руками и мыслями".
От Юр.лица - Физ.лицу - назначение любого платежа, как правило, обосновывается экономически с предоставлением или ссылками на всевозможную документации, ибо ФНС, отчёты и прочее. Если деньги по данному направлению "идут" из-за рубежа, к такому переводу автоматически прикрепляется статус "стрёмный" и на него долго смотрят (помним о суммах и многих "но"...).
От Юр.лица - Юр.лицу - "по договору №", "по счёту №" и т.д. "ФНС и ребята" всё проверят со временем, документы нужны всегда.
Обсуждение переводов самому себе на расчётные счета в банках РФ и иностранные счета пока опущу.
Расписывать всё выше сказанное в отношении резидентов и нерезидентов РФ достаточно долго и бесплатно делать само собой лень. Да и в целом тему одним постом не охватить. Есть для этого онлайн курсы, Google, федеральное законодательство, статьи по валютному контролю и т.д. И самое главное банки, в которых Вы обслуживаетесь. Там все заинтересованны в личной, а равно и Вашей "чистоте". Потому охотно всё Вам объяснят. И помогут, и направят, и намекнут... Но, опять таки, возможно, не бесплатно.
Для протокола.
Всем "нехоршим" людям отмывающим незаконные заработки и т.д. - платите налоги, не обижайте ВВ и ДА. Ну или учите мат.часть...
Вы же знаете, что не уплаченные налоги с Вас возьмут и ещё штраф набросают. Ну если успеют в определённые сроки уложиться, конечно... "Но это, уже совсем другая история..."
"Хорошие" люди знают, что должны заплатить налоги предоставив 3-НДФЛ со всех видов дохода и видимо платят. К таковым, для справки, относятся все поступления денежных средств на расчётный счёт налогоплательщика с "кривым" назначением.
Всем мир! Будьте аккуратнее на поворотах налогового и иного законодательства...
Ещё раз для протокола. Я - "хороший"...
добавлено через 2 минуты
Честное слово!
