16 марта 2022 года ЦБ РФ направил в банки отдельное письмо, в котором рекомендовал устанавливать массовые закупки товаров "спекулянтов" с помощью карт и блокировать такие операции, а то и полностью блокировать такие "плохие" карты.
Но как сообщают российские СМИ, многие юристы не согласны с такой рекомендацией ЦБ и говорят, что банки вправе блокировать лишь одну операцию. Правда на днях ЦБ разъяснил свежие поправки в безызвестный многим ФЗ №115 и утверждает эти поправки сейчас требуют от банков отслеживать непривычную потребительскую активность клиентов и при наличии таковой сообщать об этом в Росфинмониторинг, а также действительно отказывать в проведении подобных "подозрительных" операций.
Ну и как объяснил один из топов крупного банка РФ: "Банки работают с клиентами согласно своих внутренних инструкций, которые требуют брать объяснение с клиента при любой подозрительной транзакции. Обычно они просят клиентов подойти в отделение для заполнения специальной анкеты. Однако, когда банк блокирует одну "подозрительную" транзакцию клиента, то вряд ли он пойдёт в банк, чтобы давать там своё объяснение. Отсюда банк просто сразу блокирует карту и тут уже поневоле побежишь в банк ради её разблокировки".
Хитро придумано, верно? Особенно в свете нынешней "борьбы со спекулянтами".
источник
уникальность
